próxima evaluación al sector se hará el primer trimestre de 2016
La banca panameña debe mejorar su prevención del blanqueo de capitales
Un mejor marco legal de prevención de blanqueo de capitales, congelamiento de activos producto del blanqueo, reporte de operaciones sospechosas a las entidades financieras y sectores comerciales y la diligencia de vida del cliente
Un mejor marco legal de prevención de blanqueo de capitales, congelamiento de activos producto del blanqueo, reporte de operaciones sospechosas a las entidades financieras y sectores comerciales y la diligencia de vida del cliente
- Andrea Giménez ([email protected])
- - Publicado: 25/7/2014 - 12:00 am
Costa Rica
- La Asociación Bancaria Costarricense (ABC) informó ayer que Costa Rica es el segundo país de Latinoamérica con más población bancarizada, con un 50.4%; solamente por debajo de Brasil, que tiene alrededor del 55%.
- El 50.4% de los costarricenses mayores de 15 años mantiene una cuenta bancaria en alguna institución financiera formal, esto según datos del Banco Mundial recopilados para un estudio propio por la ABC.
- En este “ranking” latinoamericano de 18 países, Costa Rica es el primero de Centroamérica seguido por Panamá, Guatemala, Honduras, Nicaragua y El Salvador, que se ubican dentro de los últimos ocho puestos. Costa Rica está en un mayor nivel de progreso financiero de profundidad, sin que signifique que estamos muy bien”.
- Además es el primer país de América Latina en donde los costarricenses mayores de 15 años cuentan con una tarjeta de débito.
Un mejor marco legal de prevención de blanqueo de capitales, congelamiento de activos producto del blanqueo, reporte de operaciones sospechosas a las entidades financieras y sectores comerciales y la diligencia de vida del cliente son algunas de las medidas que sacarán a Panamá de las listas de observaciones en materia de blanqueo de capitales.
En el marco de la XXIII Convención Bancaria de Panamá, el secretario general de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), Gustavo Villa, comentó que entre los desafíos institucionales más importantes se encuentra la prevención del blanqueo de capitales, por lo cual ya se han tomado medidas como la activación de una comisión de alto rango presidida por el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF).
La finalidad de la comisión es estudiar las rutas que se deben tomar para sacar a Panamá de las listas de observaciones presentadas por el Fondo Monetario Internacional (FMI).
Según informó Villa, la próxima evaluación internacional que se hará al sector bancario de Panamá, con respecto al tema, se realizará el primer trimestre de 2016.
Por otro lado, el experto aseguró que el centro bancario de Panamá se encuentra en buenas condiciones. “El centro manifiesta una tendencia segura y un nivel de capital importante, a pesar de que la cartera ha disminuido en los últimos meses, luego de que en el primer semestre del presente año fuera excelente”, agregó.
Para el mes de abril de 2014 el total de activos del Sistema Bancario Nacional fue de 80 mil 804 millones de dólares, según la Contraloría General de la República.
Sin embargo, Villa hizo énfasis en la importancia de tener cuidado con las políticas y medidas que se implementan en el país, ya que no deben afectar a la economía istmeña ni tener un impacto desfavorable en las diferentes instituciones bancarias.
Villa recordó que en Panamá no se cuenta con un banco central, por lo que no hay políticas monetarias.
Asimismo, durante la presentación que realizó el ejecutivo de la Superintendencia de Bancos, se conoció que entre los bancos que presentan mayor crecimiento durante los últimos meses se encuentran: Banco General, Banco Nacional, Banistmo, Global Bank y Multibank.
Convención
El encuentro que culmina hoy sirvió para debatir y analizar las nuevas tendencias del sector financiero del país, reuniendo a los directivos de diferentes entidades bancarias del territorio panameño, así como figuras internacionales del mismo sector.
Durante los dos días que se realizó la convención también se debatieron temas como la influencia de la firma digital en el comercio internacional, las vulnerabilidades del sistema del centro bancario ante el entorno mundial, la reserva de riesgos de crédito y los desafíos y retos para mantener la competitividad del sistema financiero del país.
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