Los bancos en Panamá se encuentra en una carrera contra el tiempo. Con la aprobación el pasado 26 de octubre, de la Ley Patriótica de los Estados Unidos contra el Terrorismo y el Lavado de Dinero Ilícito, los bancos panameños con cuentas corresponsales en ese país tendrán que establecer un agente residente antes del 25 de diciembre. De lo contrario, sus cuentas serán cerradas automáticamente.
En Panamá casi la mayoría de los bancos tienen cuentas en los Estados Unidos, y algunos de ellos han mostrado su preocupación porque los bancos norteamericanos donde tienen sus cuentas les están imponiendo como fecha límite para establecer su agente residente hoy 14 de diciembre.
Para explicar los efectos de la Ley Patriótica, la Asociación Bancaria de Panamá (ABP), invitó a Clemente Vásquez-Bello, socio de la firma Gunster, Yoakley and Stewart de Miami, Florida , quien respondió a todas las inquietudes de los banqueros panameños sobre el tema.
Pero la designación del agente residente por parte de los bancos con cuentas corresponsales en los Estados Unidos, es sólo el primer requisito que exigirá la Ley Patriótica, ya que la misma exige que, a más tardar, el 23 de julio del 2002, los bancos extranjeros deberán revelar la identidad de todos sus dueños.
Vásquez-Bello explicó que la función del agente residente será la de atender los emplazamientos del gobierno norteamericano y citaciones judiciales que se puedan hacer por sospechas vinculadas al delito de terrorismo o lavado de dinero.
"Además van a tener que declarar muy abiertamente quiénes son los dueños del banco extranjero, porque el gobierno norteamericano quiere estar seguro de cuáles son las personas que tienen cuentas corresponsales en ese país", señaló Vásquez-Bello .
Indicó que la Ley también aumenta el nivel el riesgo de los bancos con cuentas corresponsales, porque, de llegarse a comprobar algún tipo de relación con el delito de lavado de dinero, sus fondos pueden ser confiscados en los Estados Unidos.
La Ley Patriótica modifica las leyes de lavado de dinero a fin de permitir la confiscación de fondos ilícitos depositados en cuentas de un banco extranjero, utilizando los fondos depositados en las cuentas corresponsales del banco en los Estados Unidos, aunque no exista conexión directa entre los fondos ilícitos y los fondos de la cuenta corresponsal.
"La nueva legislación ha convertido a todos los bancos extranjeros en bancos norteamericanos, porque serán sometidos a las mismas reglas y riesgos", sostuvo Vásquez-Bello. Comentó que esto se convierte en un problema porque el gobierno de los Estados Unidos ha tomado una actitud muy estricta y fuerte con la banca norteamericana.
"Los bancos extranjeros, que tienen cuentas en los Estados Unidos, van a tener que ser más cuidadosos y hacer un mejor trabajo en el tema de lavado de dinero. No sólo van a tener que cumplir con las reglas de sus países, sino con la de los Estados Unidos", agregó.
De acuerdo con el vicepresidente de la Asociación Bancaria de Panamá (ABP), Mario de Diego, prácticamente todos los bancos panameños tienen cuentas con bancos Norteamericanos por necesidad.
"Es la economía más grande del mundo. Desde Panamá se realizan muchos negocios en los Estados Unidos, por lo que para poder manejar todas esas operaciones es necesario tener por lo menos un relación de corresponsalía con algún banco en los Estados Unidos", comentó De Diego.
Aclaró que no se trata de una ley para los bancos extranjeros, sino de una legislación que obliga a los bancos en Estados Unidos a que le pidan ciertos requisitos a los bancos en el extranjero.
Aseguró que la banca panameña está bien adelantada en el concepto de la política "conozca a su cliente", que es el principal elemento de la Ley Patriótica de los Estados Unidos.
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