A pesar de que el futuro de la banca mundial está en la internet, expertos en lavado de dinero y transacciones dudosas manifestaron ayer que esta herramienta es un arma de doble filo, que podría servir para hacer transacciones con capital proveniente del narcotráfico.
Durante el IV Congreso Hemisférico para la Prevención de Lavado de Dinero, Ramón García Gibson, jefe de cumplimiento del grupo financiero Banca Serfín de México, manifestó que la banca electrónica está "despersonalizando" el sistema bancario, lo que podría facilitar de alguna forma transacciones de dinero de procedencia ilícita.
Indicó que lo recomendable es que las empresas que ya brindan el servicio de banca electrónica apliquen nuevas técnicas de identificación del cliente, así como la sofisticación de sus software de movimiento de cuentas.
"Al despersonalizar el servicio de banca se tiene que ver de alguna u otra forma como resuelve el problema del conocimiento de sus clientes. Esto nunca se debe descuidar", expresó García.
Señaló que en el futuro el servicio de banca se va a hacer a través del ciberespacio, por lo que se tienen que tomar medidas desde ahora para evitar problemas con el lavado de dinero y el fraude.
Se deben crear parámetros para los diferentes productos que ofrece la institución con el fin de poder monitorear y crear un perfil de cliente, de esta forma se puede seguir de manera más segura las transacciones calificadas como dudosas, recomendó García.
Indicó que hace dos años, cuando el Banco Serfín de México no contaba con el nuevo software detector de transacciones dudosas, el número de reporte de estos casos era muy reducido, pero esta cantidad se ha multiplicado cuatro veces.
En tanto, Bruno Wyler, presidente de Wyler Associates, manifestó que todas las transacciones bancarias por internet son calificadas de alto riesgo, porque las posibilidades de lavado de dinero son más altas que una transacción normal.
Manifestó que los bancos que ofrecen servicios por internet deben establecer precauciones más rigurosas sobre estas transacciones, estableciendo sistemas de informática que permitan identificar las denominadas actividades dudosas.
Indicó que los software más importantes para evitar el lavado de dinero son Néstor Inc., Search Pace Corp., Data Pro Inc., y American Software.
Estos sistemas trabajan sobre actividades de los clientes desde hace tres años, y dependiendo de los resultados se aplican medidas de prevención.
La tecnología de ahora es mucho más avanzada y ayuda a los bancos ha establecer controles, pero hay que tener en cuenta que las personas que se dedican a actividades ilícitas también trabajan con tecnología, dijo Wyler.
Estos sistemas tienen costos que oscilan entre 10 mil dólares cuando se adquiere por módulo, pero los completos tiene un valor arriba de los 100 mil dólares, porque son sistemas separados y mucho más sofisticados. El precio de estos software también depende de la grandeza del banco.
Wyler señaló que estos sotfware son utilizados por los principales bancos que operan en los Estados Unidos, que es donde más rápido se está desarrollando la banca en línea o electrónica.
Sostuvo que los "piratas cibernéticos" que muchas veces son contratados por los narcotraficantes, están siempre un paso adelante en los avances de la tecnología. "No hay seguridad en nada, así es la vida", dijo el presidente de Wyler Associates.
El IV Congreso Hemisférico para la Prevención de Lavado de Dinero culmina hoy, con la participación de Alcides ¡vila, asesor legal del departamento del Tesoro de los Estados Unidos, quien hablará sobre los efectos que tienen en los bancos latinoamericanos los proyectos de ley antilavado de dinero del Congreso estadounidense.
También tendrá participación Rafael Franzini Batlle, especialista legal de la comisión interamericana para el control y el abuso de drogas de la Organización de Estados Americanos (OEA).
La jornada cierra con la conferencia: "Funciones, actividades y operaciones del FinCEN y el grupo Egmon", dirigida por Bess Michael, asesora legal de la firma en Washington.
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