Juan Antonio Niño, presidente de la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), dijo a Panamá América que los reguladores norteamericanos han estado esgrimiendo que los negocios con la región son de alto riesgo y específicamente la corresponsalía bancaria, los flujos, transferencias, el comercio exterior entre América Latina y Estados Unidos.
Por ello fue al Tesoro de EE.UU. para presentar los avances del programa de bancos amigos: "BUDDY BANK", un proyecto de cumplimiento voluntario y cooperativo entre instituciones privadas para desarrollar las mejores prácticas posibles, prevenir el lavado de activos y evitar el financiamiento del terrrorismo.
El objetivo es aplicarlo en la región entre bancos norteamericanos, europeos y latinoamericanos.
El plan piloto lo ejecutaron dos entidades latinoamericanas: Banco de Colombia y Banco Uno Panamá.
Niño asegura que la posición de FELABAN es que la mayor parte de los negocios son legítimos y que los bancos están adoptando las mejores prácticas, con casos ejemplares como Panamá, Chile, Colombia, Perú y México, entre otros, que mantienen reglas más estrictas de acción en la intermediación financiera.
Explicó que dos meses después de los ataques terroristas del 2001 EE.UU. promulgó la "Ley Patriota", a través de la cual ha extendido sus brazos hasta las cuentas de bancos latinoamericanos que operan en su territorio, logrando congelar fondos en distintos países.
Reveló que FELABAN trabaja en el desarrollo de un programa que pueda servir como escudo para proteger los bancos latinoamericanos, no sólo de los empresarios criminales que quieran usarlos, sino para protegerlo de las amenazas que están lanzando los reguladores de que los negocios son ilegítimos y que no cumplen con los requisitos mínimos. Sostiene que EE.UU., impone más requisitos, reglamentos y controles a través de legislaciones e inspecciones a los bancos.
Varios bancos que operan en Miami han sido sancionados o multados, lo que ha limitado la cantidad de negocios, porque los reguladores son múltiples.
Aunque en junio el Tesoro sacó un manual para entender mejor este tema, la confusión continúa, porque los reguladores tienen múltiples maneras de entender cómo y cuándo llenar los reportes de operaciones sospechosas.
Han ocurrido casos en que por una transferencia sospechosa de $10 mil pueden congelar una cuenta de $10 millones.
Ha habido casos de congelamientos injustificados de fondos.
FELABAN es el gremio más importante y único del sector bancario de América Latina. Representa en estos momentos 623 bancos.
Panamá tiene la presidencia del grupo hasta el 2006.
