Ante la reglamentación de la Ley 23 de 2015, que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, financiamiento al terrorismo y la proliferación de las armas de destrucción masiva, los sujetos regulados, como la banca, tendrán que ser más vigilantes en cuanto al movimiento de dinero en las cuentas de sus clientes.
Jaime Moreno, presidente de la Asociación Bancaria de Panamá, (ABP), indicó que es una realidad que las entidades bancarias deben hacer una vigilancia ampliada, es decir, conocer más a sus clientes.
"Se solicita más información a los clientes, pero lo que se está haciendo es proteger el centro bancario para que sus servicios no sean utilizados indebidamente", destacó.
Explicó que los clientes podrían sentirse afectados ante estas medidas, pero por ejemplo, "si una persona mantiene una cuenta con cierta cantidad de dinero y de la noche a la mañana saca una suma considerable, hay que cuestionar el porqué de ese movimiento y solicitar documentación que soporte la información, al igual que se hace con los depósitos".
Afirmó que el impacto de haber sido incluidos en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (Gafi) se puede notar, por ejemplo, en la relación con bancos corresponsales que se ha visto disminuida o que algunos de ellos han tomado la decisión de cancelar algunas líneas de corresponsalías por el costo que conlleva administrar esa relación por estar Panamá incluido en la lista.
Indicó que cada banco tiene sus controles y, para la banca, las medidas establecidas en la Ley 23 son alcanzables para darle fiel cumplimiento.
Por su parte, el superintendente de Seguros, Joaquín Riesen, también coincidió en que el estar incluidos en la lista ha tenido sus consecuencias negativas para el país.
"Hay muchas empresas multinacionales que por sus políticas no se pueden establecer en Panamá porque estamos calificados en la lista gris del Gafi y eso representa para el país pérdida de oportunidades de empleos", aseguró.
Considera que este organismo está reconociendo la velocidad con que el país toma medidas efectivas, no solo en pasar leyes, sino también en su disposición de cambio de actitud de corregir errores o vacíos.
Durante la realización del XIX Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero y el Combate del Financiamiento del Terrorismo, organizado por la Asociación Bancaria de Panamá, Ricardo Gil, director de Gafilat, indicó que en octubre el Gafi podría aprobar durante su plenaria una visita a Panamá.
Destacó que esta visita tendría que ser antes del mes de febrero próximo, cuando se espera que Panamá salga de la lista gris del organismo.
Datos
- El representante de Gafilat indicó que el ingreso a la lista gris fue consecuencia de una evaluación que ya pasó, pero vendrá otra en la cuarta ronda de evaluación en la que el tema de efectividad se va a mirar, especialmente en todos los países.
- Dijo que el crimen organizado ha avanzado en toda la región.
