Los bancos que operan en el centro bancario se ceñirán a las nuevas reglas financieras de Estados Unidos, como parte del cumplimiento del Acta Patriótica para evitar la infiltración de fondos de las organizaciones terroristas..
El pasado 30 de abril de 2003, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, el Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) y otras siete agencias federales encargadas de la regulación financiera, publicaron los últimos requisitos que obligan a los bancos, entre otras instituciones financieras de los Estados Unidos de América a implementar el “Programas de Identificación del Cliente” (PIC).
Estos nuevos requisitos también tendrán que ser puestos en práctica por cooperativas de ahorro, corredores de bolsa, empresas fiduciarias y fondos mutuos.
Aunque el documento, cita únicamente a las empresas financieras norteamericanas, los bancos que operan en la plaza panameña también estarán sujetos a los requerimientos por tener corresponsalía con bancos instalados en Estados Unidos.
El nuevo plan de supervisión debe exigir a las instituciones financieras el cumplimiento de los requisitos establecidos por la Sección 326 del Acta Patriota de Estados Unidos, entre los que se encuentra: la verificación de la identidad de cualquier persona que desee abrir una cuenta bancaria, el archivo de la información utilizada para verificar la identidad de un cliente y la consulta a las listas proporcionadas por el gobierno que identifican a las personas en actividades terroristas o sospechosas de realizarlas, para así determinar si el cliente aparece en éstas listas.
Las instituciones financieras tendrán como plazo máximo el próximo primero de octubre de para entrar en cumplimiento con dichas disposiciones.
Luego de cumplido el plazo, las instituciones financieras pueden ser inspeccionadas por sus agencias de regulación y supervisión, en la cual deberán comprobar que dentro de su programa de lavado de dinero, cumplen con los últimos requisitos del PIC.
Una fuente bancaria opinó que estos requisitos ya son cumplidos por los bancos que operan en Panamá, porque las leyes nacionales así lo exigen.
“Este sería un requisito que Panamá ya cumple, por lo que no creemos que represente ningún problema”, dijo el ejecutivo, que prefirió no ser identificado.
