Los delincuentes continúan buscando nuevas formas para mantener el lavado de dinero vigente dentro de los sectores financieros y en Panamá se está en constante preparación para hacerles frente. Raúl Alemán, presidente de la Asociación Bancaria de Panamá (ABP), señaló en la inauguración del VII Congreso Hemisférico para la Prevención de Lavado de Dinero, que los delincuentes ya no se limitan al uso de los servicios bancarios para el lavado de dinero.
Alemán, aseguro, que las personas que realizan actos ilícitos, hoy en día utilizan diversos métodos para lograr sus fechorías, lo que indica que la prevención de lavado de dinero debe desarrollarse en áreas como los casinos y otros juegos de azar, la venta de automóviles, las pólizas de seguro, los mercados inmobiliarios y de valores, además del comercio exterior, el comercio de joyas y en otros que son difíciles de entender como el "hawala", que se utiliza exclusivamente para el financiamiento del terrorismo.
El presidente de la ABP, expresó que aunque la industria bancaria ha sido la más regulada en materia de lavado de dinero, todavía se intentan nuevas formas para llevar a cabo este ilícito, mediante transacciones en cuentas de ahorro de baja denominación abiertas por personas humildes quienes son utilizados a través de los sistemas de cajeros automáticos y tarjetas de débito atravesando fronteras.
Puntualizó además que el blanqueo de capitales proveniente del narcotráfico, de la corrupción de los funcionarios públicos y del financiamiento para el terrorismo, requiere algo más que leyes y reglamentaciones que tengan alcance transfronterizo, sino también de una estrecha cooperación internacional.
Por su parte, la Superintendente de Bancos, Delia Cárdenas, manifestó que Panamá cuenta con legislaciones nuevas, para combatir el lavado de dinero, entre ellas la Ley 45 de 4 de junio del presente año, que adiciona el Capítulo VII, denominado "Delitos Financieros", al título XIII del libro Segundo del Código Penal que modifica artículos de los Códigos Penal y Judicial y del Decreto-Ley 1 de 1999. Cárdenas detalló que esta Ley define delitos financieros como fraude, transferencia ilícita de dineros, destrucción, ocultamiento y falsificación de libros de contabilidad y documentos.
En tanto la Ley 48, reglamenta las operaciones de casas de remesa, entidades estas como personas naturales o jurídicas que se dediquen ha realizar de manera habitual dentro y fuera del país el servicio de transferencia de dinero, ya sea a través de transferencias o transmisión de fondos.
Cárdenas explicó que la Ley 50 de julio de este año, adiciona al Capítulo VI, denominado "Terrorismo", al Título VII del libro II del Código Penal, con esta disposición legal, se logra que el financiamiento del terrorismo sea un delito autónomo y se incrementan las sanciones. La Superintendente de Bancos, recalcó que "queda claramente determinado el compromiso con nuestros países en beneficio de las futuras generaciones".
Las mil caras del lavado de dinero
El presidente del Comite Latinoamericano para la Prevención de Lavado de Activos, Dr. Luis Bernardo Quevedo Quintero, se encuentra en el país para debatir con los miembros de la FELABAN, los nuevos métodos de lavado.
