Con las nuevas regulaciones de la llamada Ley Patriota, emitidas en diciembre pasado y que entraron en vigor el 3 de febrero, las entidades financieras estadounidenses reconsiderarían sus vínculos con la banca corresponsal en América Latina que opera a su nombre.
Juan Antonio Niño, presidente de la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), dijo que de hecho ya muchos bancos de EE.UU. están "tomando los pasos para disminuir los negocios" que realizan con entidades bancarias de la región.
"Esto tendrá un impacto no sólo en los países latinoamericanos o los bancos corresponsales que operan en Miami y otros centros bancarios, también en el volumen y el flujo de los negocios legítimos que hace EE.UU. con América Latina", alertó.
Más de 700 banqueros de treinta países analizaron la llamada "sección 312" de las nuevas regulaciones en la conferencia anual Antilavado de Dinero organizada por la Asociación de Banqueros Internacionales de Florida (FIBA).
Seno Bril, presidente de FIBA, explicó que los nuevos controles representan un alto costo para implementarlos, lo que propiciará una reducción de las relaciones con las entidades corresponsales, especialmente en Florida, considerado puente del comercio entre Estados Unidos y Latinoamérica.
"Esto significa que los bancos de América Latina cada vez tienen menos posibilidades de mantener cuentas en Estados Unidos y estas cuentas son importantes porque permiten la realización de negocios. Significa que frena al comercio exterior tanto de aquí como de la región", indicó Bril.
Representantes del Departamento del Tesoro de EE.UU. y del Congreso dijeron a los participantes que el objetivo principal de la "sección 312" era crear lineamientos para que la banca corresponsal evalúe sus riesgos y no para impedir los negocios con este país.
Esa sección establece requisitos de escrutinio a los bancos estadounidenses en cuanto al manejo de cuentas que tienen en bancos extranjeros, sus relaciones con casas de bolsas, de cambio y de remesas.
"Principalmente le han puesto la denominación de alto riesgo a todas las transacciones y negocios que involucran a la banca corresponsal", observó Niño.
El directivo expresó que pese a la gran cooperación del sistema financiero de la región con Washington para ejercer los controles que eviten el lavado de dinero, las leyes que se promulgan parecieran tener como "víctima final en esta cadena de reguladores a las relaciones de bancos más pequeños en América Latina".
"Creo que si en los próximos meses no se hace nada dramático de apoyo y cooperación, habrá cientos de cuentas cerradas en los bancos corresponsales", pronosticó.
Bril dijo que tanto FIBA como FELABAN intentan trabajar junto con los reguladores del gobierno estadounidense, incluyendo al Congreso, para explicarle que sí se deben evitar los fondos de procedencia dudosa, pero no el desarrollo de los "buenos negocios".
La "Ley Patriota", que entró en vigor tras los atentados terroristas del 11 de septiembre de 2001, contiene regulaciones que directa o indirectamente afectan a todos los países del mundo y a sus sectores financieros.
Tenemos que encontrar el equilibrio entre la seguridad muy necesaria y el desarrollo de los negocios, dijo Bril.
