Análisis mundial
- 22 son los países que se encuentran en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (Gafi).
- 40 son las recomendaciones del Gafi para poder salir de la lista gris en la que se encuentra el país.
Informes
- $150,000 millones pueden ser blanqueados en el hemisferio, según el experto de la UNODC.
- 9% puede ser el crecimiento promedio de Panamá en los próximos años.
- 27 de junio de 2014 fue la fecha en la que se incluyó al país en la lista gris.
Expertos
- “Debe haber mayor cooperación en el hemisferio, sobre todo en América Central y el Caribe porque los flujos de las redes criminales vienen de Europa del Este y son financiadas a través de Organizaciones No Gubernamentales (ONG), fundaciones y traen dinero sucio a estos países”, afirmó el representante de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito. “Se está trabajando con asesores y consultores del fondo monetario internacional (FMI), el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), del Departamento de Tesoros de los Estados Unidos y del Grupo de Acción Financiera (Gafi) para apoyar al país a hacer los correctivos que se requieren para salir de la lista gris”, comunicó el vicepresidente de la Asociación Bancaria de Panamá (ABP). “Cada vez exigimos más a los cuentahabientes asociados para que compartan con nosotros las responsabilidades de la procedencia del dinero”, expresó el director del Ipacoop.
Panamá tiene la posibilidad de crecer 2.5% adicional a lo estimado si se blinda su imagen, proyectando un mayor avance en la lucha contra el blanqueo de capitales, la corrupción y el financiamiento al terrorismo, aseguran los expertos.
El representante regional de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), Amado de Andrés, aseveró que la imagen en general de Panamá es “muy positiva”. Sin embargo, los nuevos inversores tienen ciertas dudas con respecto al sector financiero.
Recientemente, el Grupo de Acción Financiera (Gafi) incluyó al país en la lista gris de países con deficiencias en temas como el lavado de dinero y financiamiento de terrorismo.
“La inclusión a la lista gris no le hace nada bien a la reputación del país, por el contrario, eleva el nivel de riesgo para los bancos corresponsales que prestan servicios a instituciones financieras que operan en Panamá”, manifestó el vicepresidente de la Asociación Bancaria de Panamá (ABP), Raúl Guizado.
El director ejecutivo del Instituto Panameño Autónomo Cooperativo (Ipacoop), Miguel Ángel Robinson, coincidió con el representante de la asociación y expresó que “el país —al estar incluido en la lista gris— tiene un trabajo arduo, que consiste en cambiar las estrategias y políticas en materia financiera.
Evaluación
No obstante, el presidente de la Comisión de Oficiales de Cumplimiento de la ABP y de la firma consultora CSMB (empresa especializada en gestión de riesgos), Julio Aguirre, declaró que “no fue justa la evaluación que el Fondo Monetario Internacional (FMI) le dio a Panamá porque el sector bancario ha estado trabajando arduamente para consolidar el centro financiero”.
Para el experto, “fue injusta” la inclusión de Panamá a la lista gris. Aseguró que el FMI le hizo al país una evaluación con base en 40 puntos, mientras que Panamá estaba preparada para una calificación basada en 49 puntos, como se hacía anteriormente.
De igual forma, consideró que se deben hacer modificaciones para mayor seguridad, y agregó que representantes del país deben sentarse a hablar con respecto a la evaluación.
Para Aguirre se hace necesario desarrollar y “negociar” cada uno de los temas que en el documento de la evaluación se establecen.
Por su parte, Guizado consideró que aunque los bancos tengan las mejores políticas, “solo con el hecho de estar operando en Panamá, un país donde se han identificado deficiencias en materia de prevención de blanqueo de capitales, son percibidos menos seguros”.
Para mejorar este problema, el país debe cerrar brechas y prestar atención a lo que se indica en el informe del Gafi, “hay que atender y actualizar la Ley 42 de octubre de 2000, que establece las medidas para la prevención de blanqueo de capitales en el territorio panameño”.
La ley fue creada hace 14 años, y “es necesario incluir otros agentes económicos que no están cubiertos en la misma. De igual manera, el tema de financiamiento del terrorismo que no está incluido, debe ser atendido, según destacó el representante de la Asociación Bancaria de Panamá.
Según Robinson, el narcotráfico ha aumentado en el sistema bancario, en el sector bursátil y fondeo de pensiones.
Para el director del Ipacoop, actualmente no hay un sector financiero que no se sienta afectado por el flagelo del narcotráfico, “sobre todo porque existe el dinero y los canales no legales para desarrollar las actividades ilícitas”.
“Panamá debe adecuar sus políticas financieras, son necesarios los métodos de enfoques de riesgo para adaptar un sistema de medición financiera más riguroso como el acuerdo de supervisión bancaria Basilea”, indicó Robinson.
Recomendaciones
El país podría salir de la lista gris en un año si toma en cuenta las recomendaciones hechas por el Gafi.
Antes que nada, los sectores público y privado se deben reunir y analizar los resultados obtenidos en el estudio del Fondo Monetario Internacional, como también proponer nuevos proyectos y soluciones para mejorar, destacó Aguirre.
“Mientras Panamá no agote todas las nuevas políticas que está estableciendo el Gafi, no podrá salir de la lista gris y —naturalmente— será penalizada”, destacó Robinson.
De igual manera, detalló que es necesario la existencia de mayor transparencia en todos los sectores financieros, es decir, saber de dónde vienen los fondos que se están utilizando, dónde se están invirtiendo y quién lo está haciendo.
“Panamá debe cerrar filas y diseñar una estrategia financiera con enfoque de riesgo, y para eso se va a necesitar mucho apoyo del Gobierno Nacional”, expresó.
Por otra parte, el representante de la UNODC dijo que el país “tiene un crecimiento sostenido y una buena imagen en el exterior, es una nación con alta capacidad productiva y una legislación bastante operativa”.
Sin embargo, la legislación “muchas veces no da resultados porque no hay capacitación por parte de las instituciones o no se judicializan los casos, lo que es muy importante”. Cuando “el país establezca una fuerte relación entre el Estado y el sector financiero se ganará mucho”, argumentó De Andrés.
Recomendó que todos los inversores que vengan al país deberán hacer una declaración jurada de los bienes que traen para comenzar un proceso de regulación más fuerte.
Las declaraciones de los expertos se dieron durante el décimo octavo Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero y el Combate del Financiamiento del Terrorismo que se lleva a cabo en el país.
