Los países industrializados se han equivocado al clasificar a Panamá como un "centro bancario off shore de papel ", porque en el país todos las entidades crediticias tienen una ubicación física y personal que trabajan en estas instalaciones, enfatizó el gerente general de MultiCredit Bank, Moisés Cohen, durante una conferencia que dictó ante el Club Rotario de Panamá, sobre la incorporación del país, en la lista de las naciones que no cooperan con la lucha internacional contra el lavado de dinero.
Cohen especifico que Panamá es un centro "off shore" funcional y no de papel. Aunque a simple vista estos dos conceptos presentan sólo una palabra que marca la diferencia, Cohen advirtió que las definiciones no son para nada similares.
A su juicio, Panamá es un centro "off shore" porque se da un intercambio financiero, en la que se realizan preponderantes transacciones bancarias, que se perfeccionan en el extranjero y son ejecutas por extranjeros, pero en el país no existe ningún banco que sea considerado " de papel", es decir que no exista.
"No debemos sentirnos mal, si nos llaman centro off shore. Textualmente esta definición significa, banca fuera de sus costas, pero muchas veces el término es considerado como algo negativo" agregó Cohen.
En este sentido, explicó que las características, más importantes que presenta el país, son las ventajas fiscales, la libertad cambiaria de manera manejable, la reserva bancaria, las regulaciones que favorecen el canje legal reducido y las tasas máximas de interés.
Los centros "off shore" surgen en la década de los 70, para llevar a cabo negocios internacionales y proteger los activos de las personas que sentían que su dinero no estaba seguro en sus países, pero muchas personas que no aprobaban las tasas en concepto de impuestos que tenían sus países decidieron utilizar otros centros " off shore"
Cohen mencionó que en Panamá se promueve un conjunto de negocios, que incluye las sociedades anónimas, que en gran medida si son de papel, por lo que recomienda revisar este caso y las legislaciones bancarias para hacer algunos cambios.
No obstante, consideró que no es justo, que Panamá sea criticado por los países industrializados, cuando ellos tienen legislaciones más flexibles.
Ante esta situación, la presidenta de la República, Mireya Moscoso, anunció que el gobierno ya tiene listo el paquete de modificaciones, a las leyes contra el lavado de dinero, recomendadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), pero el presidente de la Asociación Bancaria de Panamá, Mario de Diego, ha manifestado que duda que el gobierno pueda cumplir este año " las ilusiones" de salir de la lista negra.
