Las denuncias de inversionistas extranjeros, han desenmascarado las transacciones del "barco pirata", Tempus Bank. Las querellas que reposan en el Ministerio Público, revelan de qué forma operaba Tempus Bank, cuyo nombre se utilizaba en el extranjero, para ofrecer supuestos servicios bancarios desde Panamá, sin contar con licencia para este fin.
Según investigaciones que realiza el Ministerio Público y la Superintendencia de Bancos, varias empresas inscritas en el Registro Público de Panamá aparentemente se vinculan con Tempus Bank.
Se trata de Tempus Account Center Corp., Panamerican Holding International, Universal Financial Group Inc, Grupo Arenas Panamá Inc, y la Sociedad de Ahorro y Préstamos para la Vivienda Mi Techo. Estas compañías comparten oficinas, directivos y accionistas. Además algunas se les menciona en denuncias penales presentadas contra Tempus Bank.
Tempus Bank se promocionaba como un moderno banco en el que se podían realizar cómodas transacciones a través de Internet, lo que le daba cierto valor agregado, para inversionistas con intereses en distintas partes del mundo.
Para ilustrar cómo captaban depósitos que nunca eran devueltos, vale la pena mencionar ejemplos específicos.
Resulta, que un cliente, que hemos preferido mantener en el anonimato, abrió una cuenta, el 13 de marzo de 2003, en las oficinas de Tempus Bank, en el piso 12 de la Torre del Banco General, con un monto inicial depositado de 20,000 dólares que fueron transferidos a una cuenta a favor de Tempus Account Center en el Gulf Bank de Miami, Florida. Posteriormente, se depositaron 5,000 dólares más.
El cliente ordenó la transferencia de estos 25,000 dólares, depositados en Tempus Bank a una cuenta en el banco UBS, en Ginebra, Suiza. Sin embargo, la transferencia no se realizó, a pesar de que en repitas ocasiones se dio esta orden.
Luego de pasar dos meses y no tener respuesta satisfactoria a su petición, el cliente ordenó el cierre definitivo de la cuenta y la transferencia del total de los fondos allí depositados, a una cuenta personal en la Sociedad de Ahorro Mi Techo, relacionada con Tempus Bank.
El cliente pensó que por ser una empresa relacionada, el trámite se agilizaría, pero la transferencia a Mi techo, tampoco se cristalizó. De acuerdo con la denuncia, la relación entre estas dos entidades consiste en que tienen directores u oficinas en común, como es el caso de Ricardo Cucalón Uribe. Además, solían compartir la misma dirección física en Torre Universal, planta baja.
Tras la búsqueda de su dinero en estas empresas, el cliente decide visitar Panamá y se percata que Tempus Bank, era realmente Tempus Account Center. Los directivos de la empresa, le prometieron, en esta ocasión, que la transferencia se realizaría sin falta el 7 de julio de 2003, pero hasta el día de hoy no recibe su dinero.
El cliente menciona en la denuncia, que para este fin, se ha comunicado con Patrick de Vandeul, Valter Melo y Marta Visuetti, quienes forman parte del equipo de Tempus Account Center. Sin embargo, han mostrado una actitud evasiva al tratar de explicar por qué no hacen la transferencia de dinero.
Este movimiento de dinero de una cuenta a otra, sin que se le devuelvan finalmente a sus dueños, es el esquema que se repite en todas las denuncias presentadas contra Tempus Bank o Tempus Account Center.
Las luces rojas se han encendido entre los grupos empresariales en Brasil, tras los anuncios que han lanzado asesores de inversiones. De acuerdo con información que aparece en la página web www.fraudes.org. del asesor de inversiones, Lorenzo Parodi, "bancos fantasmas" intentan atrapar a clientes ingenuos para estafarlos.
En este sentido, menciona que actualmente, hay nuevos países, como la República de Montenegro, que ofrecen licencias bancarias de "fachadas".
Estos bancos se presentan como modernas entidades internacionales para ejecutar sus golpes, ofreciendo servicios de inversiones y administración de patrimonio o financiamiento de cualquier negocio.
En algunos casos, los farsantes, presentan sus operaciones supuestamente realizadas en otros países en donde operan o tienen filiales, pero esto también es mentira.
En este contexto, Parodi, menciona a un personaje de origen extranjero, pero que habla perfectamente el portugués, que se ha presentado en Brasil como presidente de un banco en Panamá, que a su vez es filial de un banco con su casa matriz en Montenegro
Advierte, que se ha verificado en la página web de la Superintendencia de Bancos, cuál es la procedencia de este banco y se descubrió que no tienen licencia para operar, y además está en una lista de advertencias.
El banco, al que hace referencia Parodi es Tempus Bank, que ofrecía financiamiento por "decenas de millones de dólares", supuestamente desde Panamá, a favor de empresas brasileñas con base en seguros de garantías. En un correo electrónico enviado a El Panamá América, Parodi menciona que borró el nombre del banco de su página web, porque "me atacaron con un sinnúmero de acciones, incluyendo demandas legales, cuando fijé sus nombres"
Con respecto a la metodología que utilizan para operar, Parodi señala que los golpes son siempre los mismos, ya sea pedir dinero por adelantado como garantía cuando el cliente solicita un préstamo y este depósito nunca es devuelto, o apropiarse de cuentas bancarias que luego pasan de un banco a otro.
Como ya sabemos, Tempus Bank, es un banco que aparentemente se promocionaba en el extranjero con operaciones en Panamá. Además, su licencia bancaria fue supuestamente adquirida en Montenegro, por Mario Sampó y Patrick de Vandeul.
Igualmente, la Superintendencia de Bancos, lo ha colocado en una lista de advertencia, de entidades que no están autorizadas para desarrollar el negocio de la banca en Panamá.
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