Para Estados Unidos, Panamá es un paraíso fiscal, en donde hay "mucho lavado de dinero y la supervisión bancaria todavía está en proceso de desarrollo", lo que podría afectar la calificación del gobierno norteamericano sobre el centro bancario de este país, cuando se apruebe la nueva ley contra el lavado de dinero, la cual establece restricciones contra estos países, afirmó ayer Alcides Avila, asesor legal de Florida International Bankers Association.
Indicó que esto no quiere decir que Panamá esté involucrado directamente con el lavado de dinero, si no es que es utilizado por muchos narcotraficantes para realizar sus transacciones ilícitas con mucha frecuencia.
"El gobierno de Estados Unidos todavía ve a Panamá como un país donde hay abusos de lavado de dinero", expresó Avila.
Señaló que actualmente Estados Unidos no tiene ningún tipo de restricción sobre Panamá, pero al igual que otros países de América Latina, los bancos panameños tienen muchas limitaciones para abrir operaciones en Estados Unidos.
Avila manifestó que Estados Unidos está por aprobar una nueva legislación contra el lavado de dinero y los actos de corrupción, la cual está dirigida a los centros bancarios calificados como paraísos fiscales, y su objetivo principal es obtener información sobre los dueños verdaderos de las cuentas dudosas.
"No se está hablando de dueños directos, si no de todos los que se benefician de la transacción indirectamente".
Señaló que la nueva legislación no tiene repercusiones inmediatas sobre los países con paraísos fiscales, sino que trabaja en base a una preocupación principal de lavado de dinero antes de aplicar restricciones sobre una jurisdicción bancaria o una empresa. De existir una preocupación sobre lavado de dinero, le corresponderá al Secretario del Tesoro de los Estados Unidos aplicar las sanciones o las medidas espaciales, de acuerdo con los poderes que le dará la nueva legislación.
Avila aclaró que la medida puede ser aplicada a un solo banco, o a toda una jurisdicción o centro bancario.
"Pero lo complicado es la percepción de los Estados Unidos, de que todos los paraísos fiscales son de preocupación principal. Esto no quiere decir que el gobierno norteamericano va a designar a Panamá o Caimán como un centro de lavado de dinero inmediatamente, pero hay una alta posibilidad que en un futuro lo haga", dijo Avila.
De acuerdo con la nueva ley norteamericana, al Secretario del Tesoro le corresponderá hacer las evaluaciones sobre los centros financieros de América Latina, tomando como principal elemento el secreto bancario y la prestación de beneficios a personas no residentes, como es el caso de Caimán, Bahamas y Panamá.
Otro factor que se toma en consideración para emitir una evaluación de preocupación principal de lavado de dinero, es la calidad de la supervisión bancaria y de las regulaciones dentro del país.
"Este es un tema importante porque muchos países de la región están apenas desarrollando sus proyectos de supervisión bancaria. Pero a criterio de los Estados Unidos la mayoría de estos países no han llegado a ese nivel de tener una supervisión consolidada", sustentó Avila.
El Secretario del Tesoro está supuesto a considerar solamente la calidad de la supervisión de los centros bancarios en Latinoamérica, y no los pasos que están dando estos países para mejorar el sistema de su centro bancario, subrayó Avila.
Otros de los factores que se tomarán muy en cuenta en la nueva legislación norteamericana para identificar los países de preocupación principal de lavado de dinero, es el volumen de transacciones financieras que se llevan a cabo en la jurisdicción, con relación al tamaño de la economía del país.
También Estados Unidos tendrá muy en cuenta, las listas negras de paraísos fiscales elaboradas por organizaciones internacionales reconocidas, así como los niveles de corrupción pública de los llamados paraísos fiscales.
Si los centros bancarios no cumplen con estas normas impartidas en la nueva legislación de Estados Unidos, se aplican las medidas especiales o política de restricción.
Sin embargo, el Secretario del Tesoro tiene que tomar en cuenta otros aspectos, uno de ellos si otros países han hecho lo mismo. La otra consideración es que si al poner las medidas especiales se crearía un problema o una desventaja competitiva o de gastos importantes a bancos norteamericanos.
Entre las medidas especiales o restricciones que podría impartir Estados Unidos sobre los centros bancarios que no cumplen con las normas de su nueva legislación, está la prohibición a sus bancos a abrir o mantener operaciones en estos países.
Otras de las medidas que se podrían aplicar es la obligación de identificar a todos los participantes en una transacción bancaria donde participe una empresa norteamericana. También se le impone al banco o empresa investigar la capacidad legal de las personas que participan en la operación financiera.
Avila manifestó que esto le puede acusar problemas a los bancos, porque se requiere aumentar los gastos de operación, lo que puede ahuyentar las inversiones hacia otros países con menos restricciones.
Sin embargo, estas medidas adoptadas en la nueva legislación norteamericana contra el lavado de dinero, fueron criticadas ayer por un abogados y banqueros que participaron del IV Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero, ya que las normas no son de aplicación para los bancos de Estados Unidos.
En tanto, Rodrigo Silva, asesor legal de la Comisión Interamericana para el Control y el Abuso de Drogas de la Organización de Estados Americanos, manifestó que dentro de este organismo Panamá tiene una buena imagen, y no es considerado un país que se presta al lavado de dinero.
Dentro de la OEA Panamá está calificado como uno de los países cooperadores contra el tráfico de drogas, es por ello que la lista del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) fue muy criticada por los países latinoamericanos, señaló Silva.
Anunció que a finales de este año el Mecanismo de Evaluación Mutua (MEN) que pertenece a la OEA, hará público un informe en que se evaluarán a los países que están haciendo grandes esfuerzos por combatir el lavado de dinero.
Sustentó que el proceso es confidencial e individual, en el que se está recopilando información de cada país.
El objetivo de este informe no es criticar a los países, sino para animar la cooperación entre ellos, dijo Avila.
