Subutilización del oficial de cumplimiento

En Panamá, por lo versátil del mercado, un mismo grupo financiero tiene negocios en banca, valores y seguros.

Estas instituciones en el país, en algunos casos poseen un solo oficial de cumplimiento para las distintas ramas que atienden.

Esto, según algunos especialistas en la materia, podría poner en riesgo la prevención del lavado de dinero, que es el principal norte del oficial de cumplimiento por la subutilización de esta figura.

Contrario a esta opinión, el director de Schwarz Romero y Asociados, Roderick Schwarz, dijo que tener un solo oficial de cumplimiento para una diversidad de instituciones podría ser muy interesante, siempre y cuando haya un personal especializado sobre cada una de las áreas de influencia.

Schwarz manifestó que igualmente si existe una infraestructura adecuada para atender la diversidad de operaciones, “yo no diría que es una desventaja, sino una ventaja por las sinergias que se podrían adelantar”.

El especialista advirtió que la utilización de un solo oficial de cumplimiento depende de la ley local de cada país y del impacto que tiene en una determinada organización.

Informó que hay organizaciones que se han encargado internacionalmente de fijar estándares para todo el mundo para evitar este flagelo.

"El establecimiento de las mejores prácticas con los ordenamientos jurídicos locales ayudan a prevenir el lavado de dinero".

Según el especialista, las mejores prácticas sirven de referencia a los legisladores de cada país para ir llevando poco a poco un proceso de adecuación continua a nuevos requerimientos legales, dado el desarrollo de las organizaciones criminales.