La financiera Pronto Cash no está autorizada por la Superintendencia de Bancos "para captar en o desde Panamá, directa o indirectamente, recursos del público por medio de la aceptación de dinero en depósito ni bajo ninguna otra modalidad".
Así lo comunicó ayer el superintendente Alberto Diamond, quien efectivamente confirmó que Pronto Cash no es una entidad regulada ni supervisada por esa dependencia.
Diamond explicó que la empresa no cuenta, ni ha contado, con licencia para ejercer el negocio de banca o para mantener una oficina de representación en el país, de conformidad con la Ley Bancaria.
En Panamá, la captación de depósitos está reservada a los bancos y cooperativas formales, por lo que cualquier otro sistema es considerado ilegal, según los reguladores del sistema financiero, como el Ministerio de Comercio e Industrias y la Superintendencia de Bancos.
Pronto Cash ofrece un sistema de tarjetas financieras, donde los usuarios pueden depositar en forma ilimitada dinero y supuestamente no se necesita justificación del origen del mismo. Todo para luego ser gastado con una tarjeta similar a la de débito.
El sistema consiste en la denominada “tarjeta financiera”, la cual se puede utilizar con el dinero depositado por el usuario en las oficinas de la empresa.
Pero el superintendente de Bancos, Alberto Diamond, no es el único que advirtió de la ilegalidad del servicio que presta Pronto Cash. Es decir, de la captación de efectivo.
El ministro de Comercio e Industrias, Ricardo Quijano, también dijo que Pronto Cash puede usar sus utilidades para capitalizarlas y seguir prestándolas si desean, pero no pueden hacer captación de fondos como lo hace un banco con una tarjeta de débito, por ejemplo.
“No sé si la ley permita decir muchas cosas privativas de la institución, de la dirección financiera y de la misma empresa”, manifestó Quijano.
La empresa aún se encuentra brindado los servicios de su tarjeta financiera.
Sin embargo, la presidenta de la Financiera Pronto Cash, Tatiana Nazarova, insistió ayer en diálogo con este diario en que el negocio que realiza su empresa es legal y que fue autorizado por el Ministerio de Comercio e Industrias en mayo de 2008.
Nazarova confirmó que el servicio de su tarjeta prepago fue lanzado en el segundo semestre de 2009, luego de que obtuvieron el permiso del Ministerio de Comercio e Industrias y la licencia de MasterCard.
Nazarova dio estas explicaciones durante una entrevista en la que también estuvo presente su esposo, el estadounidense Monte Morris Friesner, acusado en Estados Unidos de supuestamente 20 fraudes electrónicos y otros delitos, según informes del Departamento de Justicia de ese país.
Monte Morris Friesner recuperó su libertad en junio de 1998, según datos de la oficina de prisiones del país norteamericano.
