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En este hecho se le solicitará al juez que permita el desglose del expediente, para ver cada expediente con cada denuncia independiente, dijo la Fiscal Chevalier Ríos.
La Fiscal XIII, aseguró que “todas las víctimas en el caso Tempus Bank, son empresarios extranjeros que han contratado los servicios de representación de firmas de abogados panameños para ser representados en este caso”.
Sobre Mi Techo, no se ha podido probar que se haya mostrado internacionalmente como entidad que capte dinero del público, mientras que Tempus Bank sí, afirmó la fiscal.
Resaltó que antes de recibir la documentación de la Comisión Nacional de Valores (CNV) con nuevas denuncias contra Tempus Bank, ya se había interpuesto ante la Procuraduría General de la Nación la denuncia correspondiente por parte de uno de los afectados. Según pudo confirmar El Panamá América, recientemente se presentaron ante la Comisión Nacional de Valores (CNV), dos denuncias una de ellas de propiedad de acciones costarricenses, contra varias sociedades panameñas, mientras que la segunda está dirigida a una entidad denominada Tempus Bank.
De acuerdo con la asesora legal de la CNV, Ana Isabel Díaz, esta entidad estudió ambas denuncias determinando que las actividades y hechos denunciados no aplican con ningún tipo de delito que involucre al mercado de valores.
Díaz puntualizó que lo que se denuncia tiene que ver con los presuntos delitos contra el patrimonio, apropiación indebida y con el ejercicio de negocio de banca sin autorización.
Se ha remitido el expediente al Ministerio Público para que continúe con las investigaciones, señaló la funcionario de la CNV. “El Ministerio Público cuenta con un menú mucho más amplio para desarrollar las investigaciones en este caso”, recalcó.
Díaz informó que a la CNV, le correspondió estudiar minuciosamente el expediente y realizar visitas, pero no se encontró ninguna vinculación con el mercado de valores.
Tempus Bank, figura en una página de Internet, donde no se hace referencia a ningún país, y esto significa un gran problema para los reguladores del sector bancario.
“Las compañías que se promocionan en internet no brindan mayor información de su ubicación, ni de quiénes los regulan”, aseveró.
Fuentes cercanas a la investigación, precisan que una de las empresas denunció un desfalco por 164 mil 200 dólares y la otra por el orden de los 28 mil dólares aproximadamente.
Sus servicios podrían estar ofreciéndose principalmente a través de la Internet.
La Superintendencia de Bancos de la República de Panamá, a través de su página en la Internet www.superbancos.gob.pa., mantiene un listado de “Advertencia” con el nombre de las instituciones que no cuentan con licencia para operar el Negocio de Banca o de Fideicomiso en o desde nuestro país, entre las que se encuentra el mencionado Tempus Bank. En dicha página aparecen señalados igualmente los bancos autorizados para operar en nuestro país. En tanto, los asesores legales del Banco Hipotecario Nacional (BHN), Eduardo Jaramillo y Sharon Alemán, manifestaron a este diario que por el momento no cuentan con evidencia documentada que relacione a la Sociedad de Ahorro y Préstamo para la Vivienda Mi Techo S.A., con Tempus Bank.
Alemán, dijo que al Banco Hipotecario, le corresponde supervisar las entidades de ahorros y préstamos para la vivienda, en este caso Mi Techo S.A. forma parte de este sistema.
Mi Techo fue aprobada para operar bajo los parámetros de la Ley 39 de noviembre de 1984, bajo la figura de una entidad que apoya el préstamo a la vivienda.
Por su parte Eduardo Jaramillo, dijo que la responsabilidad del Banco Hipotecario es limitada y de existir alguna irregularidad con alguna entidad bancaria le corresponderá a la Superintendencia de Bancos realizar las investigaciones pertinentes del caso.
Jaramillo puntualizó que desconocen qué es Tempus Bank, cómo funciona, quienes son sus directivos, dónde operan, ni cómo operan.
