Los sectores de la economía panameña están experimentando un dinamismo nunca antes visto, y la banca no puede pasar desapercibida ante este desarrollo avasallador.
Informes de la Superintendencia de Bancos de Panamá señalan que a octubre del 2007 los activos bancarios sumaron $52,691 millones, sustentados por el crédito doméstico que representa un 60% de los activos.
Además, el crédito interno del sector privado registró un aumento de 14,5%, respecto a años anteriores.
Los depósitos particulares son la principal fuente de capital de los bancos instalados en el país, mostrando un aumento de 26%.
Moisés Cohen, presidente de Capital Bank, con licencia general y capital 100% panameño, comentó que este banco nace por la necesidad de brindar un servicio personalizado, ya que la demanda de clientes así lo está necesitando, "además nuestras decisiones las tomamos de la forma más rápida posible dentro del país".
Hay un gran espacio para los bancos pequeños y se ha comprobado en Panamá, a pesar de las pocas quiebras y fraudes que se han registrado.
El banquero Luis H. Moreno aseveró que "en el país hay oportunidad para los bancos panameños grandes y pequeños, siempre y cuando se manejen con la rectitud, equilibrio,y el toque humano que la banca requiere".
Aunque esto implique riesgos, afirman que se debe tener la astucia, el método y la convicción que sectores como la agricultura y la industria son sectores donde se vislumbran riesgos.
Los Tratados de Libre Comercio, añadieron, pueden poner en peligro al sector agrícola, ya que muchas veces por tecnología y subsidios van a sentir el peso de la competencia internacional, que pone el producto más accesible.
Una economía como la panameña, según los banqueros, no puede exclusivamente recibir apoyo financiero de los bancos en los sectores personales de consumo, como por ejemplo, las tarjetas de crédito y la construcción, ya que esto puede rebasar las capacidades de pagos de estos prestamistas.
