Cifras de la SBP
- 600 mil millones de dólares por año es el mínimo que se gana el crimen organizado.
- 92 bancos operan en el Centro Bancario Internacional, según la Superintendencia de Bancos.
- 31 aseguradoras están afiliadas a la Asociación Panameña de Aseguradores (Apadea).
Bancos y aseguradoras capacitan a sus colaboradores, especialmente a los que tienen el cargo de oficiales de cumplimiento, para que estos puedan detectar de forma rápida a un cliente que quiera cometer cualquier tipo de delito como lavado de dinero, terrorismo, entre otros.
Esto se debe a que las organizaciones que se dedican al crimen organizado le restan utilidades al sector financiero a nivel global, lo que indica que este sector podría ganar más dinero.
Rosendo Miranda, socio de Tejada Abogados (Panamá), manifestó que el crimen organizado como una manifestación moderna de la sociedad industrial ha ido evolucionando conforme al desarrollo de la población a nivel global, por lo cual “podemos señalar que hay algunos factores que han contribuido a que este delito haya ido evolucionando”.
Prueba de lo dicho se sustenta con el saldo de las ganancias por año de estas organizaciones, las cuales sobrepasan los $600,000 millones, indicó Miranda.
Sin embargo, a pesar de que el sector seguros y reaseguros es menos vulnerable al delito de blanqueo de capitales, este no se escapa de ser víctima de malhechores que buscan introducir dinero ilícito en el país, ha mencionado Issamary Sánchez, especialista en prevención de lavado de dinero y oficial de cumplimiento del Banco Credit Andora.
Normas
Sánchez aseveró que la clave principal para evitar el lavado de dinero es cumplir a cabalidad con las reglamentaciones de Basilea II, el cual establece la norma conoce a tu cliente.
Asimismo, exhortó a los corredores de seguro y oficiales de cumplimiento que operan en el sector financiero del país a que soliciten a sus clientes más información sobre sus estados de cuentas e ingresos y que una vez tengan dicha información verifiquen, analicen y decidan si se puede o no ejecutar la venta de la póliza de seguro.
Por su parte, Luis Della Togna, superintendente de Seguros y Reaseguros de Panamá, puntualizó que gracias al buen desempeño de la economía de la República de Panamá, son muchos los inversionistas que tienen interés en operar en Panamá, pero asimismo los que se dedican al blanqueo de capitales.
Según Della Togna, estos malhechores vienen al mercado con el interés de ejecutar estrategias de negocios con el objetivo de lograr introducir dinero ilícito en el país, por lo cual todas las entidades financieras están realizando este tipo de actividades para preparar a su equipo de trabajo y poder evitar ser víctimas de este delito, dijo.
