LAS NORMAS contra el fraude bancario son cada vez más férreas en el mercado norteamericano debido a los escándalos financieros de Enron y otras empresas.
Para combatir este tipo de situaciones se ha puesto en marcha la Ley Sarbanes-Oxley, cuyo objetivo es crear un marco de transparencia para las actividades de las empresas multinacionales.
Estas empresas deben adquirir nuevos sistemas para detectar anomalías bancarias y realizar las investigaciones pertinentes.
Es por ello que el Banco Latinoamericano de Exportación (BLADEX), ha realizado los cambios necesarios con el objetivo de ofrecer mayor seguridad a clientes e inversores.
Toda medida que involucre transparencia es saludables, aseguró Miguel Moreno Vice presidente de auditoria interna de esta entidad bancaria en Panamá.
Desde hace dos años se ha venido desarrollando un nuevo manual de auditoria con el fin de prevenir el fraude bancario.
Se espera que para el 2 de enero de 2005, este sistema entre en vigencia con el apoyo de un software, que permitirá darle seguimiento a las denuncias de posibles fraudes que sean presentadas por los empleados del banco o de clientes. Las denuncias serán anónimas y las mismas serán analizadas cuidadosamente por los directivos de Bladex hasta obtener resultados ya sean positivos o negativos y tomar los correctivos correspondientes.
Bladex con nuevo sistema en 2005
El 60% de los fraudes son descubiertos por terceras personas y no por los auditores externos.
