"La industria textil ecuatoriana aporta con el 3.2% del Producto Interno Bruto (PIB) del Ecuador, pero aún así esta herida por los altos niveles de contrabando que llegan al país", sostuvo Borja en diálogo con periodistas.
Culpó de esa situación al gobierno del presidente Gustavo Noboa y dijo que "hay una total inacción gubernamental para combatirlo". El industrial reveló que la industria textil aporta con 25,000 empleos directos y más de 100,000 indirectos a la producción nacional, y destacó que "estamos bordeando los 70 millones de dólares en exportaciones".
"Hay un grotesco aumento del contrabando procedente de Perú, Panamá y Asia", dijo Borja que mencionó que "por lo menos el 45% de las importaciones de textiles y confecciones que llegan al Ecuador, no es declarado".
Borja puso un ejemplo y manifestó que mientras el gobierno peruano a través de una partida arancelaria (pantalones para mujer) declara que exportó 1.389,572 dólares hacia Ecuador, en el Banco Central de Ecuador aseguran que solo se importó, con esa misma partida arancelaria, 711.458 dólares.
Identificación de clientes
Mantenimiento de registros de cuentas.
Reportes de transacciones grandes y/o sospechosas, basadas en sumas (usualmente sobre los USD 10,000), naturaleza, frecuencia y otras características.
Desarrollo de políticas internas y entrenamiento.
Reglas más rígidas de revelación de información, para los bancos se incluyeron en el capítulo VIII del Decreto-Ley 9-1998. Los Bancos deben proveer la declaración de todos los activos, pasivos y resultados de sus operaciones panameñas, la clasificación de préstamos y cartera de inversiones; y cualquier información adicional que no se haya incluido en la Ley. La única excepción es la identidad de los depositantes, que permanece dentro de la confidencialidad, con la excepción de aquellos pasivos usados como crédito colateral o en el caso de una investigación por lavado de dinero.
Los Préstamos Vencidos: La clasificación de préstamos vencidos se basa en la estructura de pagos. Para préstamos con abonos, el saldo total del préstamo es clasificado como vencido, una vez que cualquier pago esté vencido por 90 días, mientras que los préstamos estructurados como de "un sólo pago", incluyendo sobregiros, son clasificados después de 30 días de vencidos.
Los préstamos son colocados en un status de no-incremento después de 90 días. (i.e. préstamos comerciales y préstamos al consumidor con abonos; y 120 días (i.e. préstamos residenciales con hipoteca, préstamos al consumidor amparados con colaterales, y préstamos con cargo directo al consumidor) .
