De repudiados a admirados

Hoy empieza para Panamá una nueva era en lo que a supervisión bancaria se refiere.
Hace un par de años, la Nación aparecía en la lista negra de los países no colaboradores en la lucha contra el lavado de dinero. Sin embargo, la situación sufrió un revés, al punto que a partir de hoy Panamá presidirá el mismo organismo que lo fichó como el patito feo de la región.
La superintendente de bancos y hoy presidenta del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), Delia Cárdenas, enfatizó que "Panamá ha pasado de ser repudiado a ser admirado", por los cambios en materia de regulación que ha adoptado el centro bancario.
Al asumir Panamá esta presidencia, son varios los retos que se avecinan para el 2005. El primero, según Cárdenas, es empezar la tercera ronda de evaluación de las normas y métodos establecidos por el organismo.
En este sentido, Panamá será el primero que pasará por la revisión.
A su juicio, el país ha hecho un gran esfuerzo, no sólo por salir de la lista negra, sino por mantenerse como miembro del organismo. "Esto no se logra calladamente. No se puede ser modesto. Hay que ser y parecerlo".
Pero al estar Panamá a la cabeza del GAFIC, ahora no sólo tiene que mirar lo que pase internamente. También debe hacer todo lo posible por promover el cumplimiento de las nuevas reglamentaciones adoptadas para combatir el lavado de dinero y así lograr que la región no baje sus calificaciones.
Si este trabajo se hace, efectivamente los países sabrán cuáles son las reglas del juego.
Con la nueva evaluación que hará el GAFIC e incluso el Fondo Monetario Internacional, se analizará cómo funcionan las Unidades de Análisis Financiero y qué se ha hecho en materia legislativa y policíaca. Además, el cumplimiento de la norma "conoce a tu cliente" con parámetros más fortalecidos.
Por ejemplo, ya no sólo los bancos tendrán que conocer a sus clientes; también los abogados y lo mismo se le exigirá a las organizaciones no gubernamentales.
El GAFIC fue creado en 1995 por los estados de la Cuenca del Caribe, para impulsar medidas que eviten el "lavado" de dinero y la financiación del terrorismo.
En 1999, Panamá entró la lista negra.