Los derecho-habientes de The Providence Corporation interpusieron una demanda ordinaria declarativa de mayor cuantía por la suma de 35 millones de dólares en contra de Banco Disa, Disa Bank BVI Limited, y Disa Securities. La demanda fue interpuesta ante el juez de lo civil del Primer Circuito Judicial de Panamá, por la firma Moreno, Arjona & Bird, actuando en nombre y representación de la sociedad The Providence Corporation, y bajo el poder especial que otorgó el curador de la empresa, Rodrigo López.
De acuerdo con la demanda, las medidas tomadas por el grupo empresarial compuesto por Banco Disa, Disa Bank BVI LTD, y Disa Securities, para rescatar las inversiones que tenían en The Providence Corporation, acentuó su insolvencia y produjo su consecuente colapso financiero.
Como consecuencia del estado de iliquidez e insolvencia absoluta sufrida por The Providence Corporation por las actuaciones del grupo Disa, se les causó daño a los acreedores de la empresa; sustenta la demanda.
"Banco Disa, Disa Bank BVI LTD y Disa Securities, tienen la obligación solidaria de indemnizar a la masa de acreedores de The Providence Corporation por el daño producido", señala textualmente el documento. Según los demandantes, la cuantía por daños se estima en treinta y cinco millones de dólares.
Esta cifra se compone de los siguientes conceptos: 1- El reembolso de 24,146,921.68 dólares, que representan los fondos que al 5 de octubre habían aportado los acreedores de The Providence Corporation. 2- Los intereses calculados al 12% desde el 5 de octubre del 2000 hasta la fecha en que se efectúe el reembolso o restitución total de los fondos. 3- La cuantía que se fije en concepto de daños y perjuicios. 4- Los gastos y costos del presente proceso, o la suma que el juez estime y declare.
The Providence Corporation fue declarado en estado de quiebra por la juez décimo sexta de circuito de los civil del Primer Circuito Judicial de Panamá el pasado 1 de marzo de 2001, y como curador de esta quiebra fue nombrado, Rodrigo López.
De acuerdo con la sustentación de los demandantes, a partir del 24 de agosto de 1999, Banco Disa, Disa Bank BVI LTD, se convirtieron en clientes de The Providence Corporation, sociedad a la que proveían de fondos mediante remesas enviadas por transferencias bancarias a la cuenta de E TRADE Securities Inc., en Bank of New York, cuyo beneficiario final era la cuenta de custodia de The Providence Corporation con E TRADE Securities Inc, para invertirlos en valores listados en la bolsa de Nueva York y valores registrados en el sistema NASDAQ.
Esta relación estaba basada en un contrato a 10 años, y el cual establecía normas de cumplimientos, que debían ser respetadas.
Como contraprestación por el uso de los fondos que Banco Disa y Disa Bank BVI LTD remesaban a The Providence Corporation, ésta les reconocía a aquéllas un interés del 12% anual, liquidado en forma trimestral sobre las sumas que remesaba. El 6 de agosto Banco Disa retiró todos sus fondos confiados a The Providence Corporation por 28 millones de dólares.Catorce de esos 28 millones de dólares, estaban pactados a 10 años. De acuerdo con los cuenta-habientes estos 14 millones de dólares sólo estuvieron en los libros de The Providence dos meses; sin embargo, la inversión del mismo generó ganancias por 5 millones.
