"El lavado de dinero está muy vinculado al terrorismo"

En la última semana se llevó a cabo en Panamá el VII Congreso Hemisférico para la Prevención de Lavado de Dinero, donde participaron expositores de Estados Unidos, Colombia, Guatemala, El Salvador y Panamá.
En su oportunidad Robert Pargac, Director Antilavado de Dinero Global, asesoría Legal del BBVA, desarrolló el tema sobre los "Aspectos Relevantes en el Financiamiento del Terrorismo". En conversación con El Panamá América Pargac, comparte sus inquietudes sobre el tema del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo y el rol del sector financiero.
¿ Cómo puede ser detectado el dinero para financiar el terrorismo?
R-Básicamente la financiación del terrorismo, está muy vinculada con el lavado de dinero, y la detección principal son las fuentes de dinero que generalmente son ilegales.
Esto puede originarse a través de empresas legítimas, que pueden realizar negocios ilícitos o por medio de organizaciones benéficas que sin su consentimiento pueden estar involucradas en la financiación del terrorismo. Ante estos hechos, las instituciones bancarias y financieras, pueden mejorar su programa de relación con el cliente y asegurarse que el mismo sea robusto.
Con los clientes es necesario realizar varias preguntas las cuales buscan obtener la mayor información posible sobre sus operaciones y para ello se requiere conocer todo sobre su actividad económica, el origen de sus fondos y el destino esperado de los fondos, entre otros puntos.
Luego de este procedimiento se procede a poner esa información en un algoritmo en el cual se evaluarán los niveles de riesgo del cliente, para determinar si es de alto, mediano o bajo riesgo, para realizar más investigaciones y desestimarlo como posible cliente.
¿Luego del 11 de septiembre, qué mecanismos se han puesto en marcha para determinar la procedencia de dineros que financie el terrorismo? R- Desde el 11 de septiembre los bancos llevan un registro de información que pasa por un sistema donde se examinan las cuentas para determinar si están en una lista de agrupaciones que desarrollan actividades sospechosas y de financiamiento al terrorismo.
De septiembre de 2001 hasta el 2002, se reportaron cerca de 700 operaciones sospechosas vinculadas al terrorismo que fueron reportadas al gobierno de EU. De estas un 74% formaban parte de una lista que tenía el gobierno y el 21% registraba estar ligada a países de alto riesgo y con antecedentes de terrorismo.
¿Qué mensaje tiene para las mujeres que luchan solas por sus hijos?
Tienen que sonreírle a la vida y seguir adelante, educar a sus hijos para que ellos sean buenos y mejores ciudadanos y no dejen más adelante a una madre sola con sus hijos.