Es decir, se retiraría definitivamente la acusación si en el transcurso de los próximos doce meses el banco aplica medidas importantes contra el lavado de dinero.
La investigación fue hecha sobre varias cuentas y transacciones en el banco durante el período entre diciembre de 1999 y abril del 2004, según explica la Reserva Federal de EE.UU., que señaló, junto con el departamento del Tesoro norteamericano, que las multas forman parte de una acción coordinada con el departamento de Justicia del país.
El grupo financiero American Express Co. (American Express Bank International de Miami y American Express Travel -empresa emisora de las tarjetas American Express) es una corporación propiedad de American Express Bank Ltd., que ofrece servicios bancarios privados principalmente a clientes de -alto valor neto (clientes que manejan cantidades grandes de dinero) localizados en América Latina.
Las autoridades estadounidenses le descubrieron -serias y sistemáticas deficiencias en sus sistemas de monitoreo y de controles internos-, los cuales resultaron -inadecuados para detectar, identificar y reportar actividades de -lavado de dinero-.
Además, el Departamento de Justicia "identificó instancias específicas de sospechosas o ilegales actividades en la forma de transacciones de lavado de dinero" proveniente del narcotráfico.
Ante tal situación el banco admite diciendo: "Entendemos la necesidad de vigilancia absoluta para evitar el blanqueo de dinero y estamos totalmente comprometidos con los acuerdos a que hemos llegado para que nuestras actividades cumplan con los más altos estándares de integridad, cumplimiento y control".
Además, se comprometió en un plazo de diez días a partir de este acuerdo (a la fecha de hoy ya debe haber cumplido con el compromiso) designar un funcionario responsable de coordinar y someter al Banco de la Reserva Federal, por escrito, los programas, planes, políticas, procedimientos y las cartas contractuales requeridas bajo los términos y condiciones del acuerdo.
""Proporcionalmente, dado el número de instituciones que hay en Miami, el sur de la Florida encabeza el país en violaciones por lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario"", dice Charles Intriago, editor de Money Laundering Alert, radicado en Miami.
Hay unas 40 agencias bancarias extranjeras y otras instituciones que se ocupan de cuentas exclusivamente para clientes internacionales, la mayoría en oficinas de la Avenida Brickell y en Coral Gables, que consideran a Miami-Dade como su hogar. Bancos locales y nacionales en Miami-Dade y Broward también manejan cuentas bancarias privadas para clientes internacionales.
Pese al número de instituciones bajo la lupa de la justicia, los miembros de la comunidad bancaria local dicen que los banqueros del sur de la Florida están trabajando intensamente para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.
""Es imposible decir que no hay dinero sucio en el sistema bancario"", dijo al diario The Miami Herald el abogado bancario de Miami Al Avida. ``Pero, en general, los bancos han trabajado bien"", agregó.
La asistente de la Fiscalía General y jefa de la División Criminal, Alice S. Fischer, manifiesta en un comunicado oficial: "Los bancos y otras instituciones financieras deben mantener su responsabilidad en salvaguardar los mercados financieros de actividades ilegales de los carteles internacionales del tráfico de drogas y lavadores profesionales de dinero".
"Un eficaz programa contra el lavado de dinero - recalca Fischer - es crítico para el cumplimiento de la ley y detectar y cortar el flujo del dinero producto de la venta de drogas.
El Departamento de Justicia continuará trabajando para impedir que instituciones financieras conscientemente desatiendan sus obligaciones para tener estos programas vitales en funcionamiento".
La administradora de la DEA, Karen P. Tandy, dice por su parte: "Hoy fue una respetable institución financiera la que aprendió una valiosa lección sobre sus responsabilidades legales.
American Express y todas las legítimas organizaciones bancarias deben tomar cada paso posible para evitar ser involucradas en la red internacional del lavado de dinero del narcotráfico".
Y agrega: "Hoy el mensaje es fuerte y claro, no recibas dinero sin la debida diligencia".
La jefa de la DEA se refierfe especialmente a los requisitos y procedimientos que se establecen en la ley conocida como Acta del Secreto Bancario, la cual obliga a los bancos a:
Políticas internas y procedimientos y controles diseñados para protegerse contra el lavado de dinero.
La coordinación y monitoreo diario.
El entrenamiento permanente de los empleados.
Pruebas independientes sobre la conducta del personal del banco.
Finalmente programas que los capacite para identificar y reportar transacciones financieras sospechosas al Departamento del Tesoro.
