@mlasso12
Con la aprobación en primer debate del proyecto de ley 167, que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, Panamá se prepara para presentar sus avances en el cumplimiento del Plan de Acción con el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi).
La discusión de la Ley 167 se da en momentos en que intermediarios financieros están sufriendo presiones por parte de bancos internacionales que han suspendido sus servicios de corresponsalía.
No obstante, Julio Aguirre, asesor financiero del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF), considera que al ritmo que avanza la discusión de la ley, Panamá completará la tarea pendiente con el organismo internacional, antes del 28 de abril, cuando se reúne el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).
Señaló que la ley y sus reglamentaciones que alcanza tanto a reguladores, sujetos obligados, así como el cronograma de implementación, representa el 60% del cumplimiento del plan de acción.
En junio de 2014, el Gafi incluyó a Panamá en la “ lista gris”, luego de que la misión del Fondo Monetario Internacional detectara deficiencias en el país en el cumplimiento de las 40 recomendaciones en la lucha contra el lavado de capitales.
Aguirre reconoce que Panamá como país descuidó 16 de las recomendaciones más importantes del Gafi, lo que le costó la inclusión en la lista gris.
Cuestionamientos
A pesar de los avances, entre representantes del sector bancario surgen algunas dudas sobre la capacidad de Panamá para garantizar la supervisión efectiva de los sujetos obligados.
Banqueros presentes en la XL Banca Foro señalaron que tienen cierto temor en que los reguladores internacionales utilicen esto como argumento, y pongan en desventaja a Panamá.
Al respecto, Aguirre señaló que estructuralmente, el sistema de coordinación nacional contará con cerca de 50 personas capacitadas y el equipamiento necesarios, además de la reglamentación que incluye supervisión extra situ e in situ, si es necesario.
Aguirre señaló que el Gafi solicitó también la reglamentación donde se puntualizará la debida diligencia para que quede claro el enfoque basado en riesgos y la sanción.
Aclaró que basado en la evaluación nacional de riesgos se identificará, si se requiere o no más personal para supervisión.
Ante esto, el banquero sugiere que ningún gerente ponga sus manos en el fuego jugando que en su banco no se lava dinero, y en su lugar, tome las medidas para que no se diga que no se hizo lo necesario para prevenir. Panamá espera presentar el próximo 28 de abril a Gafilat, los avances de cumplimiento, que serían evaluados en la próxima plenaria del Gafi en junio, lo que permitiría al país salir de la lista gris a mediados de octubre de 2015.
Claves
- Ley 167 adopta nuevas normas en el ámbito de la debida diligencia y el cumplimiento, aplicables a los sujetos obligados financieros, sujetos obligados no financieros y actividades realizadas por profesionales sujetas a supervisión.
- Otorga herramientas necesarias para fortalecer la responsabilidad, capacidad y efectividad de los organismos de supervisión y control, así como las obligaciones de suministro de información a la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
- La ley también regula aspectos generales de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), la Comisión Presidencial de Alto Nivel Contra el Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (CPAN).
