CADA DÍA LAS organizaciones criminales utilizan nuevos mecanismos para lograr introducir sus fondos mal habidos en las economías, y así lograr obtener un capital en cierta forma legal.
Por esta razón, ninguno de los actores que participan en la economía, ya sea bancos, industriales o el sector servicios, está exento del riesgo de ser utilizado para lavar dinero, explicó el consultor colombiano Carlos Mario Serna Jaramillo.
El ex directivo de la Superintendencia Bancaria Colombiana, entre 1982 y 1987 y que ha recibido amenazas de muerte, señaló que las organizaciones criminales siempre están un paso adelante, provocando así que surja una nueva tendencia de prevención conocida como el derecho del enemigo.
Esta consiste en tomar acciones, si se tienen sospechas que se está cometiendo un acto ilícito. Por ejemplo, congelar una cuenta bancaria, si hay indicios de que es utilizada para lavar dinero.
"En nuestros sistemas actuales tenemos que contar con las pruebas suficientes para congelar una cuenta, pero está llegando el momento donde tendremos que aplicar una medida de esta magnitud y después investigar", explicó.
El actual gerente general de Serna Consultores y Asociados, empresa especializada en la prestación de servicios jurídicos, en prevención del lavado de dinero y anticorrupción, considera que lo más importante es que los sectores que integran la economía conozcan cuáles son sus vulnerabilidades, para evitar así ser utilizados por las organizaciones criminales.
Señala que todos los sectores son vulnerables, pero explica que el mayor riesgo lo enfrentan los bancos, por la naturaleza de su actividad.
Ante esta situación reconoce que lo más importante para los sectores financieros es conocer a sus clientes, pero agrega que aún más importante es llegar a conocer al cliente de su cliente.
Sólo de esta forma, explica Serna, se logra disminuir el riesgo bancario, porque según su experiencia el banco por sí solo no es riesgoso, sino que depende de cómo se maneja.
Además, señala que los bancos deben dar más importancia a la figura del oficial de cumplimiento, porque al final es éste quien determina el real riesgo de una transacción bancaria.
En relación con la vulnerabilidad de los sistemas financieros de Panamá y Colombia, el también catedrático de la Universidad Externado de Colombia considera que estos países son menos vulnerables de ser utilizados para lavar dinero, porque han aplicado controles estrictos para evitar que se consume esta actividad.
"Yo diría que no debemos preocuparnos por Colombia y por Panamá, sino que hay que prestar más atención a los países que al pensar que no son vulnerables no han aplicado medidas para evitar el lavado de dinero".
Las palabras de Serna se dieron durante la realización de la décima versión del Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero y Terrorismo que se realizó en esta capital y que reunió a más de 400 profesionales en materia bancaria.
