Las aseguradoras, casas de remesas, corredores de valores y administradores de fondos mutuos verán afectadas sus operaciones con la Ley Patriótica aplicada por Estados Unidos.
Y es que para esta ley, todas estas actividades que forman parte del sistema financiero, a pesar de no ser instituciones bancarias, son un blanco fácil para el blanqueo de capitales.
Para los bancos norteamericanos, las mencionadas actividades financieras, se han convertido en un cliente problemático, por lo que a partir del 23 de julio han entrado en un programa de debida diligencia.
Para el abogado, Clemente Vázquez Bello, de la firma Gunster Yoakley en Miami, esta ley podría catalogarse como funesta para distintas actividades.
Explicó a que esta ley persigue combatir enérgicamente el lavado de dinero, por lo que no sólo incluye a los bancos, sino al resto de las actividades financieras, que predominantemente no están reguladas a nivel regional.
Aunque la ley se aprobó el 25 de diciembre del año pasado, aún no se aplica en su totalidad. Por ahora, está en vigor la prohibición de cuentas de banco pantalla, tener información de los propietarios y la implementación del agente residente.
222 La ley persigue combatir enérgicamente el lavado de dinero, por lo que no sólo incluye a los bancos, sino al resto de las actividades financieras, que predominantemente no están reguladas a nivel regional.
En lo que resta del año se irán acogiendo el resto de las medidas para que a finales del mes de octubre el proceso de adecuación haya concluido y se den las reglamentaciones de la legislación.
En este sentido, Vázquez precisó que Panamá es un centro bancario financiero muy significativo en el hemisférico aquí se radican muchas compañías de seguro, emisión de tarjetas de crédito y fondos mutuos, por lo que recomienda que las empresas investiguen a sus clientes.
La ley Patriótica señala entre otras cosas la confiscación de las cuentas que estas empresas tengan en bancos norteamericanos, en caso de que se compruebe actividades sospechosas de sus clientes.
Según los números que maneja el Gobierno de Estados Unidos El blanqueo de dinero mueve 500 mil millones de dólares anuales a nivel mundial, según los cálculos del gobierno de Estados Unidos.
Según un resumen de las exposiciones de técnicos norteamericanos, del Departamento del Tesoro, aduanas y banca, un tercio del lavado de dinero mundial es blanqueado en Estados Unidos, por métodos cada día más sofisticados.
