Registros
- 2% al 5% de la economía global está relacionada con el blanqueo de capitales según FMI.
- 25% del PIB de Rusia es controlado por la mafia, según algunos registros.
- 600 mil millones de dólares produce el narcotráfico por año, según algunas estimaciones.
Recomendaciones
- Realmente debemos conocer quién es ese cliente, a qué actividades profesionales se dedica y de dónde provienen los fondos que de tiempo en tiempo entran a su cuenta. “Solo así estaremos preparados para detectar la transformación de dinero de procedencia ilícita”, dijo Abood.
- Deben así contar con un modelo basado en el riesgo de blanqueo de capitales y financiamiento de terrorismo.
- El Oficial de Cumplimiento es una pieza clave de la institución, se ha convertido en el guardián de la reputación de la empresa.
- El Oficial de Cumplimiento, por lo tanto, debe ser una herramienta que evoluciona. Él o ella debe capacitarse constantemente y participar de congresos.
Alejandro Abood Alfaro, superintendente de la Superintendencia del Mercado de Valores, se refirió al concepto de lavado de dinero.
“La práctica existe desde que nace la necesidad de ocultar el dinero ilícito, si bien el término no se acuñó hasta varios siglos después”, señaló.
Destacó que es una práctica que históricamente data de la Edad Media, el siglo VII para ser más específico, cuando por presión de la Iglesia católica se estableció como delito la usura, y los mercaderes y prestamistas disfrazaban el pago de interés por los préstamos de diversas formas.
Señaló que con el paso del tiempo y los avances en los métodos de pago, el uso del papel moneda es menor y, por lo tanto, los mecanismos de lavado de dinero se han sofisticado, pero siempre con la misma finalidad: “Dar al dinero ilícito la apariencia de dinero lícito al ingresarlo en el sistema financiero, para así disfrutar libremente del mismo”.
Estos avances han hecho más difícil la Colocación del Dinero en el Sistema (la primera fase del proceso que dividimos en Placement, Layering and Integration), indicó.
Abood señaló que “en nuestros días, el lavado de dinero como práctica del crimen organizado y otras organizaciones delictivas, ha llevado a la tipificación penal de los delitos de blanqueo de capitales y de financiamiento de terrorismo, y a combatirlos a través de tratados internacionales y la creación de organismos intergubernamentales como Gafi en el año 1989.
“Gafi, organización que, a través de sus 40 recomendaciones, ha fijado los estándares internacionales para la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo”, señaló.
Manifestó que el éxito de las políticas y procedimientos en materia de blanqueo de capitales está estrictamente relacionado con la comprensión de las normas y el compromiso en el cumplimiento de estas por parte de los colaboradores.
“Sin duda, el papel del Oficial del Cumplimiento es importantísimo, ya que le corresponde elaborar, desarrollar y velar por los procesos y controles con base en las recomendaciones de Gafi y las leyes del país. Es decir, la debida diligencia, aquello que llamamos “conozca a su cliente”.
