Opinión
- Alejandro Abood Alfaro, superintendente del Mercado de Valores, resaltó la labor de los departamentos de Cumplimiento para minimizar el riesgo de blanqueo de capitales en las carteras de inversiones.
- El oficial de Cumplimiento es una pieza clave de la institución, se ha convertido en el guardián de la reputación de la empresa.
La clave
- Carlos Hamann Pastorino, de Hermann & Asociados Consultores de Perú, dijo que la clave para evitar el blanqueo de capitales es conocer bien al colaborador, cliente y su mercado, porque al saber que cuentas con un colaborador fiel, tendrás la seguridad de que todos los cuentahabientes cumplirán con las exigencias de la entidad.
- La confidencialidad bancaria es un derecho y no se debe perder porque es parte de la privacidad de los cuentahabientes, siempre y cuando el cliente no actúe mal.
A la regulación sobre el lavado de dinero le están dando las últimas revisiones en función de las presiones que están recibiendo de países de afuera con el propósito de crear una ley que esté orientada a cubrir todas las expectativas que se tengan.
Este detalle lo dio a conocer Julio Aguirre, vicepresidente sénior -oficial principal- de Cumplimiento Bladex, ayer en el XVII Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, organizado por la Asociación Bancaria de Panamá (ABP).
Explicó que dicha ley estará bastante alineada a las 40 reglamentaciones, el contenido de la norma está dirigida al enfoque basado en riesgo, y eso le permitirá a la banca apuntar mejor a las responsabilidades por sectores.
La gestión basada en riesgo es un cambio en el que no se le colocará un gancho a un requisito, sin antes buscar realmente lo que puede estar realizándose, lo cual pueda ser un lavado de dinero.
Esto indica que el colaborador debe buscar o exigir más requisitos de acuerdo con el cliente y el tipo de cuenta que se abrirá, porque todos los cuentahabientes no son iguales.
Con el objetivo de explicar mejor, Aguirre citó el ejemplo de que una cuenta de ahorro navideña es un riesgo simplificado para un banco, la cual no requiere los mismos requisitos para la apertura de una cuenta corriente, por lo cual debe estructurarse otro modelo para que el enfoque de revisión vaya apuntado hacia el tipo de cuenta y clientes.
Victoria H. Figge-Cederkvist, de BERG Associates (Latin American) Inc.- Panamá, manifestó que Panamá es un país que está siendo catalogado como paraíso fiscal, cuando no lo es bajo ninguna circunstancia.
“Pienso que por los problemas que tienen los países fuertes de evasión de impuesto, no deben imponernos a nosotros que controlemos lo que ellos no han podido manejar”, puntualizó Figge.
Cada país debe buscarles soluciones a sus problemas sin involucrar a otras economías, expresó Figge, quien instó a esos países a “arreglar tu propia casa y no me eches la culpa a mí de lo que pasa en la tuya”.
Panamá es un país con un sistema fiscal territorial, lo que significa que solo se paga impuesto por lo que se genera aquí, pero la verdad es que en el país se tienen muchas percepciones equivocadas, sustentó Figge.
Por ejemplo, si una persona no tiene nada que ocultar, por qué esconderse detrás de un papel que no tiene su nombre, dijo Figge, quien aseguró que la transparencia es lo más importante en la vida.
Esto obedece al tema de ley sobre las acciones al portador, de la cual aseguró estar muy satisfecha, no por la presión de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (Ocde), sino por el bien del país.
Es más, desde hace muchos años ningún banco le acepta abrir una cuenta de una sociedad anónima con acciones al portador, por la falta de transparencia, indicó Figge.
