A partir del 2003 podría iniciar la discusión de un nuevo acuerdo de capitalización, lo cual implicaría que los bancos serían supervisados en virtud de sus áreas de riesgo. La superintendente de bancos, Delia Cárdenas, explicó que con un acuerdo de capitales, las entidades bancarias son sometidas a mayores controles.
Por ello, muchos bancos se han preparado con integraciones llegando a tener presencia regional. Tal es el caso de Banistmo y Banco Continental.
Cárdenas manifestó que la legislación bancaria faculta a la Superintendencia a aumentar el índice de capitalización de los bancos cuando lo considere necesario, pero recalcó que este tema no se evalúa actualmente. Destacó que el promedio de los bancos tiene una capitalización por encima del 8%, que es lo que les exige la ley. La funcionaria precisó que se podrían dar cambios legislativos basados en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI).
La región está bastante fatigada debido a los esfuerzos por salvar su imagen, pero esto no ha dado como resultado avances legislativos porque, si bien varios países tienen legislaciones antiterroristas, pocos poseen leyes sobre el financiamiento del terrorismo.
El GAFI rastrea como un sabueso las nuevas técnicas utilizadas por lavadores de dinero, por lo que ha lanzado nuevas extensiones a sus recomendaciones, a pesar de que sus 40 disposiciones para evitar estas prácticas habían sido aprobadas por más de 130 países, entre ellos Panamá.
