La refinanciación de hipotecas en Estados Unidos está aumentando según cantidades sin precedentes de propietarios abandonan sus hipotecas de tasa ajustable por la seguridad de un préstamo de tipo fijo.
El monto de préstamos refinanciados para la vivienda alcanzará $321.000 millones para finales de junio, lo máximo en un año, de acuerdo con cálculos de Fannie Mae, con sede en Washington, el mayor comprador de hipotecas. Nueve de 10 de esos prestatarios elegirán un préstamo fijo, dijo Fannie Mae.
Los propietarios están abandonando las hipotecas ajustables para protegerse de la posibilidad de pagos mayores. Alrededor de 6 millones de dueños de casas en Estados Unidos, alrededor de 59% del mercado de hipotecas ajustables, tienen préstamos indexados a la tasa Libor, según datos compilados por First American CoreLogic Inc, de Santa Ana, estado de California. La tasa referencial Libor de 12 meses del Reino Unido subió más de dos tercios de punto porcentual el mes pasado, según Bankrate Inc. en North Palm Beach, estado de Florida.
"Ya no hay nadie capaz de creer que las hipotecas de tipo ajustable no conllevan riesgos", dijo Edward Glaeser, profesor de Economía de la Universidad de Harvard, en Cambridge, estado de Massachusetts, y editor del Quarterly Journal of Economics, una publicación de ciencias económicas.
Casi todos los préstamos "subprime" o de alto riesgo y 41% de los préstamos preferenciales ajustables están vinculados con la tasa Libor, el tipo de interés para préstamos interbancarios de Londres.
