Ingreso a la lista gris le provoca mucho daño al sector bancario
- El Grupo de Acción Financiera (Gafi) incluyó a Panamá en su lista gris en junio, después de que el país fue evaluado de manera desfavorable por el Fondo Monetario Internacional (FMI) con respecto a su lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. Luego de que el Gafi anunciara la entrada de Panamá a los países con deficiencia en sus normativas que restrinjan estas prácticas ilícitas, el ministro de Economía y Finanzas, Dulcidio de la Guardia, afirmó que es crítico para el país realizar una hoja de ruta y normativas para salir de esta lista gris que le puede hacer mucho daño al Centro Financiero panameño.
Panamá da nuevos pasos para salir de la lista gris del Grupo de Acción Financiera (Gafi) sobre países con deficiencias en las acciones contra el lavado de dinero, mientras que expertos afirman que las autoridades deben hacer un mayor esfuerzo.
El economista y financista Ernesto Bazán explicó que además de reformar y crear leyes que protejan el sector financiero, también se deben regular otros sectores de la economía.
Recordó que el blanqueo de dinero consiste en introducir un dinero obtenido de manera ilícita al sistema financiero para hacerlo legal.
No obstante, hizo énfasis en que este dinero se produce en otros sectores de la economía y se desarrolla normalmente dentro de las prácticas empresariales privadas.
“Estos fondos fueron obtenidos de alguna acción, en un sector de la economía, entonces la idea es que en estas áreas económicas también se implementen normativas que logren dificultar estas prácticas”, agregó Bazán.
Por su parte, la Asociación Bancaria destacó que precisamente lo considerado por Bazán fue una de las recomendaciones dictadas por el Fondo Monetario Internacional (FMI), en su último informe económico sobre Panamá.
“Hay muchas actividades propensas a ser utilizadas para el blanqueo de capitales que no están reguladas”, aseguró la Asociación. Sin embargo, la regulación de estas áreas deben estar acompañadas de las normativas del sector bancario dictadas por el Estado.
Estas declaraciones se dieron luego de que la semana pasada el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) dio a conocer la creación de la Unidad de Políticas para Prevención de Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo.
La unidad, creada mediante el Decreto Ejecutivo 10 del 18 de septiembre del 2014, apoyará a la Unidad de Análisis Financiero en la implementación de acciones para el cumplimiento de acuerdos con organismos nacionales e internacionales sobre los temas de blanqueo de capitales.
Además, la nueva unidad asistirá en la preparación de toda la información, para las reuniones del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi).
Acciones concretas
“Todo tipo de iniciativas destinadas a reforzar la seguridad contra el lavado de activos siempre es una buena noticia, sin embargo, requiere también de la creación de acciones complementarias como algunas reformas legales que hay que hacer para fortalecer la Unidad de Análisis Financiero (UAF), comentó Bazán.
El dinero proveniente de la evasión fiscal, contrabando o sub y sobre facturación, también comprende un capital ilícito, por lo que el financista comentó que “todo esto debe incorporarse en la definición de lavados de activos que se sostienen en las leyes actuales”.
Por su parte, el también financista y experto en el tema bancario Julio Aguirre señaló que en Panamá se debe realizar un trabajo en grupo con el sector privado para que se logren los resultados esperados.
Agregó que estos resultados deben darse “tanto para salir de la lista gris, como para mantener el crecimiento económico del país”.
