El peligro del fraude financiero es tan latente en el país que la Superintendencia de Bancos de Panamá tiene una lista de advertencia con 58 sociedades que no están autorizadas para ejercer el negocios de banca privada o la actividad fiduciaria.
En la lista de advertencia aparecen sociedades con nombre similares a bancos que operan bajo todas las reglas en el país. Uno es el caso de Global Capital Bank, el cual puede ser asociado por error al Global Bank.
Sin embargo, la lista se ha convertido en una de los principales herramientas para prevenir la estafa.
Y es que el sistema financiero de Panamá no escapa del peligro de las estafas o fraudes. Casos como Estrellamar y el de David Murcia, con su firma DMG, ya no están en la memoria de muchos panameños que corren el riesgo de ser víctima de un fraude financiero.
En ambos casos se ejerció la captación ilegal de dinero donde cientos de personas perdieron sus ahorros atraídos por promesas de altos porcentajes de rendimiento comparados con lo s de la banca tradicional.
En el caso de DMG se trató de una estructura tipo pirámide aplicada también en Colombia, y que tuvo planes de ampliarse a México.
La última empresa sobre la cual la Superintendencia de Banco emitió una advertencia fue la financiera Pronto Cash.
El ente regulador del sector bancario señaló que la financiera “no está autorizada para captar, en o desde Panamá, directa o indirectamente, recursos del público por medio de la aceptación de dinero en depósito ni bajo ninguna otra modalidad”.
Actualmente el caso Pronto Cash está siendo investigado por el Ministerio Público, y paralelamente el Ministerio de Comercio de Industrias le practica una auditoría a la financiera, debido a la emisión de una tarjeta prepagada donde se puede hacer depósitos sin límites.
La Superintendencia de Bancos de Panamá señaló que ha optado por incluir en su página web www.superbancos.gob.pa un sitio de “advertencia” donde avisa de la existencia de personas naturales o jurídicas que no cuentan con licencia para llevar a cabo negocios de banca o de fideicomiso, ni para actuar como oficina de representación.
“Con este tipo de acción la Superintendencia de Bancos de Panamá reitera a la ciudadanía en general la confianza en el Centro Bancario Internacional como un lugar seguro para proteger sus ahorros, así también como sus inversiones”, destacó la institución al ser consultada por Panamá América.
La lista de advertencia se encuentra en constante actualización, de manera que el público en general pueda estar atento sobre el tema.
El listado de advertencia es alimentado cuando la Superintendencia recibe información de una sociedad o situación en particular.
“Se realizan averiguaciones preliminares para conocer sobre las generales y el giro de operación de la empresa. De apreciarse alguna situación que pueda considerarse irregular, en donde se sospeche que pudiera ejercerse el negocio de banca sin licencia o la captación depósitos del público sin autorización, se ordena una inspección especial para determinar las actividades que realiza la empresa”, explicó uno de los técnicos de la institución.
Hoy día la Superintendencia de Bancos asegura que la lista de advertencia ha ayudado a reducir el riesgo de que una persona sea víctima de un fraude financiero.
“El propósito es alertar al público para que esté pendiente y para que se informe mejor en caso de que desee entablar una relación comercial con esa empresa”, destacó la institución fiscalizadora.
