La Superintendente de Bancos, Delia Cárdenas llamó la atención a los bancos panameños, recordándoles que no podrán establecer sucursales o subsidiarias en el extranjero sin la autorización de esta entidad.
A través de la circular 10-2001, Cárdenas sostuvo que todavía está vigente el artículo 40 del decreto de Ley N.9 de 26 de febrero de 1998 que dispone que los bancos panameños no podrán establecer sucursales fuera del país sin la autorización de la Superintendencia de Bancos.
La Superintendencia de Bancos tiene cinco criterios para la autorización de apertura de sucursales y subsidiarias en el extranjero.
El primer criterio es que la condición financiera del Banco solicitante debe mostrar suficiente capacidad económica para sostener un establecimiento en el extranjero, con presencia física significativa, adecuada estructura administrativa y personal adecuado.
La condición financiera del solicitante debe mostrar suficiente capacidad económica para cumplir con las normas sobre capital inicial mínimo, adecuación de capital, liquidez y otras normas prudenciales exigidas por las autoridades anfitrionas.
Las operaciones a realizar por el establecimiento transfronterizo, según el plan de negocios aportado por el solicitante, no deben implicar un potencial para el deterioro de la imagen del Centro Financiero Internacional de Panamá, ni un potencial para la violación de disposiciones legales o reglamentarias panameñas.
Asimismo la legislación de la jurisdicción anfitriona del futuro establecimiento debe permitir la supervisión consolidada por esta Superintendencia.
Además el solicitante deberá demostrar que el ente supervisor de la jurisdicción anfitriona estaría dispuesto a celebrar un Memorándum de Entendimiento con esta Superintendencia, a fin de facilitar la cooperación interinstitucional, el intercambio de información y la inspección in situ del establecimiento en el extranjero, por nuestro personal.
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