A juzgar por los registros oficiales del Banco Central de Montenegro, Tempus Bank es una entidad fantasma porque debió dejar de existir hace más de un año y de ninguna manera puede seguir operando.
Según lo asegura el propio Banco Central de ese país en una advertencia que figura en su página web, Tempus Bank no posee licencia emitida por el Banco Central de Montenegro y por lo tanto no puede funcionar como entidad bancaria.
Un informe oficial de la institución montenegrina a la que tuvo acceso El Panamá América, expresa que a partir del 31 de julio de 2002 ha revocado todas las licencias de operación de los llamados bancos off shore establecidos en su país, por lo que todas esas entidades que tenga la palabra "banco" o cualquier derivado de ella en su nombre, debieron quitarla a partir del 1 de agosto del año pasado o de lo contrario cerrar sus operaciones.
Esto se debe a que las autoridades del Banco Central de la República de Montenegro, conjuntamente con el Ministerio de Finanzas, realizaron cambios en el sistema bancario con el fin de mantenerlo saludable y eficiente.
Es decir que Tempus Bank pudo ser, antes de esa fecha, un banco off shore de los que obtuvo su licencia a través del Ministerio de Finanzas de la República de Montenegro, pero no cuenta desde el 1 de agosto de 2002 con autorización para ostentar la condición de banco. El Banco Central de Montenegro hizo pública la lista de las compañías que funcionaban como bancos off shore hasta el 31 de julio de 2002 entre las que figura Tempus Bank.
Es decir, que de acuerdo con la notificación oficial del Ministro de Finanzas del gobierno de la República de Montenegro Tempus Bank debió cerrar sus operaciones a partir de la entrada en vigencia de las enmiendas efectuadas a la ley bancaria.
De acuerdo con información recabada por El Panamá América, la licencia "offshore" de Tempus Bank de Montenegro, fue tramitada por la abogada de Montenegro Natalija Stojanovic y ofrecida para la venta a través del Ministerio de Finanzas de Montenegro cuyo representante era Zoran Sofranac. Maxin Stepanov, de origen ruso, participó personalmente en la venta de diferentes instituciones financieras creadas en la República de Montenegro.
Stepanov, informó que en noviembre de 2001, fue contactado por representantes de la sociedad panameña Panamerican Group, ubicada en la Torre Banco General, piso 12, quienes supuestamente estaban relacionados con la Sociedad de Préstamo de Ahorro y Crédito Mi Techo, que para esas fechas planeaba ubicarse en las oficinas de la Torre "Universal".
Detalló que fue contactado por e-mail por Patrick De Vandeul, uno de los gerentes de Panamerican Group. De Vandeul, le ofreció venir a Panamá para mostrarle los papeles de banco de Tempus Bank, el cual en aquel entonces no llevaba a cabo ninguna operación era solamente un paquete de documentos oficiales.
Stepanov, indicó haber realizado un viaje de Rusia a Panamá, donde pasó 10 días, tiempo durante el cual se reunió en las oficinas de Panamerican Group con: Patrick De Vandeul, Mario Sampó y Ricardo Caamaño.
En esas circunstancias, se acordó que De Vandeul, Sampó y Caamaño comprarían la licencia, la cual fue dejada en sus oficinas para su revisión. Explicó Stevanop que la transacción de venta del Tempus Bank fue culminada por el señor Lev Frumkin, una persona de su entera confianza, ese mismo año antes de Navidad. El empresario ruso, aseguró que en noviembre de 2001 la venta de sociedades en Montenegro no necesitaba ningún documento de traspaso.
