Bancos, compañías de la Zona Libre de Colón, casinos , bienes raíces, compañías de seguros y reaseguros , empresas fiduciarias, casas de cambio, financieras, cooperativas de ahorro y préstamo, bolsas de valores, corredores de valores, en suma, todas las personas jurídicas que mueven dinero en Panamá deben reportar sus transacciones para detectar posibles blanqueos de capitales , de acuerdo al reglamento del decreto ejecutivo No.3 que acaba de entrar en vigencia. Los bancos y empresas fiduciarias reportarán a la Superintendencia de Bancos; casas de cambio, bienes raíces , financieras, al Ministerio de Comercio , casinos y juegos de azar a la junta de control de juegos.
Sin embargo, una de las instituciones encargada de recepcionar este cúmulo de información altamente estratégica es considerada una entidad fantasma. Los organismos de supervisión y control deben remitir a la Unidad de Análisis Financiero las transacciones ene efectivo y cuasi - efectivo ( cheques de gerencia, cheques de viajero al portador , por un monto superior a 10 mil dólares a la Unidad de Análisis Financiero, creada con el objetivo específico de detectar operaciones ilegales de blanqueo de dinero. Todos conocen qué hace la Superintendencia de Bancos, la dirección de comercio del MICI, la junta de control de juegos.
De todos los organismos supervisores , pocos saben, empero, dónde está funcionando y qué hacen ahora los integrantes de la Unidad de Análisis Financiera(UAF) , desde que se removió al primer equipo nombrada por el actual gobierno. Hasta hace poco, la UAF tuvo una oficina en el Palacio de las Garzas. Ahora se dice vagamente que sus oficinas están en algún lugar de las áreas revertidas. La directora de la UAF , Dalys Terán, no ha dado declaraciones a la prensa desde que ocupa la posición , no emite boletines informativos y se desconoce su curriculum , salvo su parentesco probable con un influyente político oficialista. En la reciente reunión con la misión norteamericana de la Finance Crimes Enforcement Network , Dalys Terán se le escurrió a los periodistas para no brindar declaraciones . Al parecer ,la confidencialidad de la información supuestamente sospechosa se ha irradiado a la UAF , cuya falta de transparencia es proverbial en la prensa local. Lo poco que se sabe de la UAF es que ha despedido a cerca de la mitad del personal reclutado por la anterior administración, sin revelarse los fundamentos técnicos de una actividad que por su naturaleza debe estar por encima de persecuciones políticas y favoritismos de partido, parentesco o amistad.
Así, pues, a pesar de que son muchos los retos que enfrenta Panamá para poder quitarse de encima el calificativo de país no cooperador en la lucha contra el blanqueo de capitales por el GAFI, que agrupa a las grandes potencias, pareciera que la principal institución encargada de hacer este trabajo, no se ha dado cuenta de la responsabilidad que tiene con el país.
Tanto la Cancillería, como la Superintendencia de Bancos y la embajada de Panamá en Washington, si tienen muy en cuenta los efectos que causan las "listas negras" en las que se encuentra Panamá, por ser considerado paraíso fiscal y país poco cooperador en esos asuntos de blanqueo de capitales.
El último antecedente conocido del funcionamiento de la UAF es su anterior directora , Victoria Figge. Pero la exdirectora de la UAF, conceptúa que en estos momentos la institución carece de dinamismo, y está siendo cargada por la Superintendencia de Bancos y la Cancillería.
Indicó que la UAF debe llevar el liderazgo en todos los temas relacionados con el lavado de dinero o blanqueo de capitales, ya que la Superintendencia de Bancos debe encargarse de las entidades que regula (los bancos) y la Cancillería de los temas que les corresponde.
Sin embargo, Figge manifestó que eso no quiere decir que la UAF no tenga que coordinar con la Superintendencia de Bancos y la Cancillería en las acciones que debe tomar cuando se trata de relaciones con sus homólogos y del Grupo Financiero Internacional (GAFI). "Estas son labores 100% técnicas y no de política exterior", expresó la exdirectora de la UAF.
Figge señaló con la entrada de Terán se han destituidos por lo menos 6 de las 15 personas que integraban el equipo técnico original de la UAF, quienes habían sido escogidos y entrenados cuidadosamente, dada la delicadeza de las actividades que deben realizar.
"Esta escogencia nos tomó mucho tiempo porque teníamos que estar seguros de la capacidad profesional e integridad y moral de cada uno de ellos. Estos fueron reemplazados casi de inmediato, lo que me hace pensar que estos no han pasado el escrutinio establecido anteriormente", puntualizó Figge.
El Blanqueo de Dinero es una actividad dinámica y el personal de la Unidad debe estar bien entrenado, tanto el personal nuevo como el personal que aún queda de la gestión anterior.
Figge resaltó que el entrenamiento de los técnicos de la UAF debe ser constante y forma también parte de la "cooperación" entre los países pues ayuda a identificar tendencias y esquemas.
"Una recomendación sería continuar con el entrenamiento, pero no única y exclusivamente de los Estados Unidos sino de Canadá, Francia, Inglaterra y otros países, aprovechando su membresía en el Grupo Egmont", dijo Figge.
Por otra parte, la exdirectora de la UAF advirtió que es de vital importancia que se establezcan los memorándums de entendimiento para el intercambio de información entre las UAFs de otros países, puesto que es el punto fundamental para que Panamá sea reconocido como país cooperador y salga de la lista negra del GAFI. "Pero debe ser la UAF la que tome la iniciativa, y no otra entidad gubernamental local", indicó Figge.
La UAF de Panamá debe cuanto antes negociar y llevar a cabo los Memorándums de Entendimiento bilaterales con diferentes países, no solo para cooperar y salir de la lista del GAFI, sino también para no perder la membresía de Panamá en el Grupo Egmont, grupo que aglutina en su seno países que están comprometidos con la lucha contra el blanqueo de divisas y que tienen UAF"s, reiteró Figge.
A la fecha son 53 países, y debemos recordar que en el 2000, gracias a las gestiones de a administración anterior, Panamá fue sede de la Asamblea Anual de dicho grupo en mayo del 2000.
Por otro lado, Figge señaló que no comparte la idea que las listas negras son parte de una estrategia de los Estados Unidos para fortalecer su centro bancario en Miami y debilitar al centro bancario de Panamá. "Lo que sucede es que a medida que el mundo se globaliza, es necesaria la globalizacion de la persecución del crimen, y ésta solo se logra cuando hay voluntad política del Estado y que esta sea real", sustentó la exdirectora de la UAF.
Agregó que es importante que en esta lucha no entre ni intervenga la política, sino más bien que sea un trabajo profesional, técnico y transparente llevado a cabo por quienes la ley designa para ello.
