Verificarán hasta recibos de luz para impedir el blanqueo de capitales

El Panamá América

Las empresas financieras que operen en Panamá tendrán que identificar a su cliente con todos los documentos que sean necesarios para certificar que trabajan apegados a la ley. Desde los recibos de luz, agua y teléfono, hasta las transacciones que sean superior a los 10,000 dólares.
De acuerdo a la Resolución No 14 del 12 de marzo de 2001, publicada en Gaceta Oficial, a fin de impedir que las operaciones de las empresas financieras se utilicen para cometer el delito de blanqueo de capitales, sus clientes le darán virtualmente una radiografía de su vida; números de teléfonos, certificado de registro público, referencias bancarias y comerciales, actividad que se dedica o fuente de ingreso, declaración del origen legal de los fondos y entregar los informes a la Dirección de Empresas Financieras para la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
Además el Ministerio de Comercio e Industrias, específicamente la Dirección de Empresas Financieras dispone que estas empresas deberán implementar el debido procedimiento de control interno para prevenir actividades ilícitas.
También se reportarán los abonos a préstamos en efectivo o cuasi - efectivo , superiores a 10,000 dólares, realizados por el mismo cliente.
Se informará los bonos en efectivo llevados a cabo por un mismo cliente, dentro de un misma semana laboral, que aunque sean transacciones inferiores a los 10,000 dólares de forma individual, sumen en total esta cantidad de dinero.
Entre las funciones de la empresa financiera se destaca: levantar la información general de la empresa, entregar a la UAF declaraciones sobre transacciones en dinero en efectivo o instrumentos monetarios, llevar un seguimiento mensual y determinar quienes no cumplen con los requisitos impuestos por la UAF.
Se debe, además, evaluar el cumplimiento de las normas de prevención, mediante inspección de los libros, donde se verifique y compruebe el origen de los fondos; y dar a conocer a las autoridades situaciones potenciales de blanqueo de capitales que pueda detectar en el marco de sus funciones.