Ayer: Negó cargos de lavado de dinero. Aseguró que el banco fue cerrado y no intervenido. Indicó que el Hamilton no recibía efectivo de Latinoamérica, sino cheques para ser compensados. Reveló que preparaba sendas demandas millonarias contra el Grupo Adelag, Sears y la firma auditora Arthur Andersen. Sostuvo que no le explicaron el motivo de la lista negra de clientes prohibidos en Panamá.
MF. Aparecían las cuentas de Máximo Hadad y todos los negocios de él, aparecía Metrobank y todas las cuentas de Manuel Cohen (cónsul de Panamá en Miami).
MF. Exacto. Aunque Hadad no es necesariamente de Panamá, sino de México y reside acá en Palm Beach. Quiero decirte algo, además de la demanda que hicimos en Washington, en diciembre del año 2001 en las cortes federales de Miami, el banco demandó nuevamente a la OCC y la reacción del contralor fue cerrar el banco en enero 11. ¿Explicaciones de por qué se cerró el banco?, ellos no pudieron explicar por qué, ellos pidieron el cierre aduciendo la figura de operaciones no razonables, que sustentaron en que nosotros teníamos una cartera muy grande en América Latina y que esa cartera no tenía cobertura suficiente. Pero eso no es lo único, también hacen una serie de alegaciones indocumentadas para poder justificar un cierre. Al momento del cierre, el banco tenía una liquidez excesiva de más de 300 millones y teníamos activos por 1,200 millones de dólares, capital por casi 80 millones y reservas para préstamos incobrables de más de 55 millones. El OCC no podía cerrar el banco bajo esa situación económica y la única forma en que podían ejercer su poder fue bajo esa categoría. Simplemente no les gustaba que el banco era manejado por hispanos en su gran mayoría y que la cartera de préstamos era mayormente a hispanos.
MF. Lo único que puedo ver es que PYCSA y el señor Hadad tenían relaciones con Metrobank y cuando vieron a PYCSA, Hadad y Hamilton los pusieron a todos en un solo complot. Pero mira, sospechosamente no pusieron en su informe que el banco principal del Grupo Hadad es el Chase Manhattan Bank de Nueva York. Qué casualidad que se les olvidó mencionar esto, cuando todo el dinero caía en el Chase.
MF. Sí, y es por eso que nosotros no nos quedamos callados y los llevamos a la Corte Federal, pero ellos en vez de enfrentar el proceso legal decidieron cerrarnos para que no saliera a la luz pública lo que estaban haciendo. El que no la debe no la teme y por eso fuimos a los tribunales. Aunque le parezca a mucha gente difícil de comprender, así fue el cierre.
No existe ninguna demanda de ellos contra nosotros, ni existe ninguna demanda de alguna agencia federal del gobierno americano contra el banco, la directiva o sus oficiales. El banco ni sus directivos han sido multados ni tampoco estamos en alguna corte, no existe nada contra nosotros. Este es un caso único, en un caso como éste, la directiva estuviera presa o con orden de arresto y el FBI y el Departamento de Justicia estuvieran encima de nosotros, y no tienen nada. Lo que pasa es que ellos se están cubriendo para que el caso no siga adelante. Y van a haber más demandas de parte nuestra, te lo adelanto.
MF. En el banco no había ningún panameño de nacimiento en la directiva. Sin embargo, admito que el presidente del banco Carlos Bernace se crió en Colón y es panameño por naturalización. Bernace trabajó muchos años con el Grupo Motta, el Banco Continental y el Banco de Boston en Panamá.
MF. El lleva en Estados Unidos más de diez años y se estableció en Miami. Acá Manuel es reconocido como un hombre serio, un empresario no muy grande, es chitreano. Fue nombrado cónsul en Miami por la presidenta Moscoso. Había sido cliente del banco hace muchos años, tenía muchas cuentas, muchas de ellas por la familia. Eran cuentas pequeñas, de menos de 100 mil.
MF. Eso lo hacía para acogerse al seguro bancario en Estados Unidos para cuentas menores de 100 mil.
MF. Desde hace diez años. Inclusive la cuenta del Consulado de Panamá se estableció en 1990, después de la invasión, porque hay que recordar que cuando se dio la crisis de Noriega hubo muchísimos panameños que tenían buena experiencia bancaria que emigraron a Estados Unidos y yo tenía más de 60 empleados panameños y el factor de que yo había vivido por muchos años en Panamá nos hizo ser el mayor patrocinador de las fiestas patrias acá en Miami y lo fuimos hasta hace un año.
MF. El consulado tenía una cuenta con nosotros porque una sucursal del Hamilton le quedaba muy cerca. El consulado logró sacar su dinero al igual que todas las que tenían menos de 100 mil dólares. La cuenta del consulado era muy chiquita. Mira, volviendo a Manuel Cohen, nunca sabremos por qué lo metieron a él en una lista negra, a menos que lo divulguen en una corte. ¿Por qué meten a Metrobank en esa lista?, tampoco sabemos, excepto que quizás los gringos por esto de perseguir a Panamá por lo de la lista negra, empiezan a criticar a los bancos panameños.
MF. Nunca, nunca presentaron evidencias ni nada. Fue un abuso total.
MF. Sí había panameños en el Hamilton, pero no te puedo decir cuántos había al momento del cierre, porque en la Bolsa de Valores de Nueva York, la gente registra las acciones a nombre de las casas de corretaje, o sea que las acciones no aparecen con nombres propios. No obstante, si alguien tiene más del cinco por ciento de las acciones tiene que declararlo. En 1997 cuando salimos públicos, esto no quiere decir que después no pudieron vender o que otros compraran acciones, se registró el Grupo Dyan de Panamá y el Grupo Athie. Se pusieron como grupo porque allí había varios familiares.
MF. Como accionista que tuviera más del cinco por ciento, no. De eso estoy seguro porque la ley de Estados Unidos exige que todos los que tengan más del cinco por ciento tienen que declararlo. Mira cuando yo iba a Panamá y la gente me veía en la calle me preguntaba a cómo estaba la acción del Hamilton, así que pudo haber un gran número de panameños que compró en la bolsa, pero si tenían más de cinco por ciento debían registrarse.
MF. Para mi conocimiento, no. Pero vuelvo y digo, en un banco que es público no se tiene manera de saber si alguien tiene acciones del banco a menos que llegue al cinco por ciento exigido por la ley.
MF. El mercado más importante del Hamilton era Estados Unidos, especialmente en Florida, donde teníamos un 50% de todas las operaciones. Del otro 50%, Panamá y Guatemala eran los más importantes. En Panamá teníamos más o menos un 10 u 11% de la cartera del banco, o sea que era un mercado muy importante para nosotros. En Guatemala teníamos 7%.
MF. El banco se estableció en 1998. La primera contribución de capital fue por un millón 800 mil dólares, bien pequeño, y luego se aumentó a tres millones. En ese periodo había más de 60 accionistas y por estatuto, ninguno podía tener más del cinco por ciento.
MF. Sí, había panameños, guatemaltecos, cubanos de Miami, suramericanos, caribeños y de otras partes de Centroamérica.
MF. Sí, estaban los Dyan, los Athie y otra gente que tenía pocas acciones.
MF. Habíamos adquirido un banco que sólo tenía catorce millones en activos y llegamos a tener casi dos mil millones en activos.
MF. Porque nosotros teníamos mucha experiencia en todo lo relacionado con el comercio exterior, que venía desde Panamá: Zona Libre, Centro Bancario y relaciones con bancos internacionales. Además en Miami no existía lo que era el financiamiento de comercio exterior y a partir de 1998 cuando empieza la recuperación de América Latina, casi todos los bancos del área tenían relaciones con nosotros y conocíamos todos los países. Al mejorar América Latina dramáticamente su economía en la década del 90, el banco tuvo un éxito masivo. Aparte de eso, comenzaron a mudarse a Miami muchas transnacionales para hacer negocios con América Latina y nosotros éramos el puente, lo mismo sucedió con Asia. Te lo pongo así, de las 50 empresas hispanas más grandes de Miami, en 32 el banco principal era Hamilton. En Panamá establecimos una oficina de representación bajo la responsabilidad de un banquero de nombre Ramón Pérez, con la autorización de la Superintendencia Bancaria.
MF. En Panamá nuestro plan de negocios, que sometimos a la Superintendencia para que nos aprobara la licencia, incluía tratar de crear un centro de servicios. Allí no se captaban depósitos y nunca fue esa la intención, porque los créditos son baratos en Estados Unidos en donde teníamos de sobra. Desde Panamá hacíamos análisis de créditos de empresas no sólo de Panamá sino de países vecinos de Centroamérica y el área andina.
MF. Nosotros llegamos a tener una cartera de préstamos de casi 200 millones de dólares en Panamá. Inclusive teníamos un alto volumen de préstamos a los bancos panameños y a casi todo el sistema, además de casi todas las empresas importantes del país en Zona Libre, la ciudad de Panamá y el interior. Nosotros hacíamos financiamiento de fertilizantes a las empresas panameñas que estaban ubicadas en Aguadulce, Chiriquí, etc. Yo fui el socio fundador, accionista y primer gerente general del Banco del Istmo, que creció y se convirtió en una institución muy dinámica.
MF. Como diez, eran panameños que emigraron a Miami.
MF. A mí me han otorgado la nacionalidad panameña porque yo viví muchos años allá y tenía mi cédula y es un país que adoro.
MF. El proceso lo inicie hace muchos años, ese es un proceso largo, pero yo todavía no he tenido oportunidad de juramentar y acuérdate de que mi esposa es panameña.
MF. Al presidente del banco Carlos Bernace le hicieron esa pregunta hace bastante tiempo y se verificaron los récords y no tenemos ningún conocimiento de ese helicóptero, de sus propietarios o de su financiamiento. Nadie nos ha enseñado ninguna evidencia de que ese helicóptero tenga algo que ver con nosotros. ¿De dónde sacaron eso?.
MF. Hay algo que se está diciendo en Panamá y que yo quiero aclarar. En los 14 años que tuvo Hamilton, la presidenta Mireya Moscoso no tuvo depósitos ni préstamos. Que sepamos, nadie del Gabinete tenía relación con el Hamilton, ni el banco le prestaba al gobierno panameño. Tampoco teníamos cuentas del Banco Nacional o la Caja de Ahorros.
MF. En Estados Unidos se le tiene prohibido por ley a los bancos financiar campañas políticas de ninguna índole. A título personal he hecho contribuciones a candidatos a legisladores, pero muy poco, y entre los años 80 y 90. No te puedo dar nombres porque no los recuerdo todos y sería injusto hablar de unos sí y de otros no.
MF. Sí, son mis deseos, pero ahora con nuestra demanda contra la OCC tengo que quedarme acá para seguir la pelea. A mí me gusta Boquete, que es precioso y está muy desarrollado. Tengo hasta ganas de meterme a caficultor, aunque los precios estén malos.
MF. Yo quiero aclarar además una serie de cosas que se dicen de mí en Panamá. Por ejemplo, se habla de que estoy en Volcán, que tengo que ver con la compra de aviones, de helicópteros... eso es totalmente falso. Todo se lo quieren echar al Hamilton, tiene que ser que algo están encubriendo. Quizás alguna otra institución bancaria o alguien lo financió y ahora quieren echarnos el muerto a nosotros.
La entrevista a Masferrer es parte de una investigación que adelanta El Panamá América para confrontar todas las partes involucradas en el cierre del Hamilton Bank. En los próximos días se publicará material nuevo.
