Frente a la vulnerabilidad de los sistemas de seguridad en los comercios y bancos por los métodos novedosos utilizados por la delincuencia, la Policía Técnica Judicial (PTJ) ha pedido a los que contratan personal que escojan con un perfil determinado a los colaboradores de sus empresas y agentes de seguridad, como también ponerse a la vanguardia de la tecnología.
El inspector Erving Hurtado, jefe de Robo a Mano Armada de la PTJ, indicó que las empresas deben establecer un perfil del personal que escogen en materia de seguridad y deben entrenar a su personal para que esté atento ante cualquier movimiento extraño dentro del local.
Recomendó modernizar los equipos de circuito cerrado con un sistema digital, además de una buena ubicación de las cámaras para identificar a cualquier posible delincuente.
Pero además las casas de remesas están bajo un estricto y periódico sistema de revisión a los libros contables.
Como explica Maylin González, se hace para verificar si cumplen con los formularios que deben entregarse al realizar una transacción y que exista nombre de un beneficiario, un remitente y una identificación personal. Además, están obligados con la Dirección de Empresas Financieras del MICI a remitir mensualmente el informe de transacciones realizadas en efectivo y cuasi efectivo establecidas en la Ley 42 de octubre de 2000 para evitar blanqueo de capital.
Anualmente remiten su estado financiero a la dirección durante los cuatro primeros meses del cierre fiscal, trimestralmente también remiten una estadística de cuántas transacciones realizan al extranjero y cuántas reciben en Panamá.
En Panamá funcionan siete casas de remesas (Universal de Giros, Telegiros, United Services Overseas, MoneyGram, Western Union, Pronto giros y Ungiros).
El sector es positivo para el ingreso de nuevas casas de remesas, sin embargo, es reducido y competitivo, además que la mayoría se establece en áreas como Vía Argentina, Vía Venetto y Vía España. Sumado a que cada una de ellas tienen muchas sucursales y algunas están presentes en supermercados y centros comerciales fuera del área metropolitana.
Pero donde se concentra la competencia existirán comisiones más bajas y aunque es de libre oferta y demanda la mayoría cobra $4.00 entre 1 y 100 dólares, para sumas que sobrepasen existen tablas, en una de ellas se cobra el 2% de lo que se envía mas $2.00.
