- 2 mil 600 millones es aproximadamente la inversión extranjera directa en Panamá.
Un sistema bancario golpeado, una reputación empañada y el retiro de inyección monetaria internacional, es el impacto a la economía que enfrentaría Panamá, de no acatar recomendaciones de organismos internacionales para salir de listas de paraísos fiscales y evitar ser incluida en el futuro.
Entre los hechos más recientes que han marcado el sector financiero panameño, fue la inclusión por parte de Colombia en su lista de paraísos fiscales, luego de que nuestro país no firmara a tiempo el acuerdo de intercambio de información fiscal.
Sin embargo, días después se firmó un memorando de entendimiento donde los países se comprometieron a llegar a un acuerdo sobre doble tributación e información tributaria antes del 30 de septiembre del presente año.
En el 2014, muy cerca de la situación con Colombia, el Grupo de Acción Financiera (Gafi), decidió ingresar a Panamá a una ‘lista gris’ de paraísos fiscales, la cual alega que a pesar de que el istmo hace el intento por mejorar su transparencia fiscal, no ha logrado cumplir con los puntos planteados por la organización en cuanto al marco fiscal del país, con la finalidad de evitar el lavado de capitales y el financiamiento del terrorismo.
Riesgo
Ante esta situación, el economista Rolando Gordón, sostiene que además de llegar a un acuerdo con el Gafi, Panamá debe buscar la manera de sanear el Centro Bancario para garantizar su credibilidad.
Gordón agregó que de “continuar en las listas de paraísos fiscales, traería como consecuencia que Bancos Internacionales no den dinero a los locales e incluso opten por irse del país y evitar seguir negociando con un país donde hay dudas”.
Medidas adoptadas
Sin embargo, la inclusión del Gafi, volvió a encender la alerta financiera tanto para las autoridades , como en otros sectores vinculados al sector financiero.
El Ministerio de Economía y Finanzas (MEF), se vio obligado a crear una Unidad de Políticas para Prevención de Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo, cuya responsabilidad de elaborar una propuesta que llene las expectativas del organismo internacional.
La delegación panameña está integrada por el MEF, el Ministerio Público, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y la Superintendencia de Bancos de Panamá.
Igualmente, el Ministerio Público presentó a la Asamblea Nacional, tres leyes que contemplan modificaciones al Código Penal que incluyen delitos como falsificación de moneda y de documentos.
De La Guardia aseguró que otro proyecto de ley será presentado en el primer trimestre del 2015.
La iniciativa está siendo desarrollada en conjunto con los asesores del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) .
Estos esfuerzos son parte de un plan de acción que contiene 19 puntos, que demuestran el compromiso asumido por Panamá. En 2015, Panamá debe haberlos cumplido todos y en el primer trimestre de 2016 se definirá la visita del Gafi al país, para la revisión final de lo ejecutado.
Otros esfuerzos
Sin embargo, estos no han sido los únicos esfuerzos que ha hecho Panamá, para mantener su credibilidad en el centro bancario.
En años anteriores al 2014, diferentes países ya habían puesto a Panamá en sus listas negras, como lo son México, Portugal, Brasil, Francia, Argentina, entre otros, obligando a Panamá a firmar unos 25 acuerdos de intercambio de información, según publicaciones de los ministerios de finanzas de las distintas naciones.
En el 2013, el Gobierno francés estableció una nueva lista de 17 paraísos fiscales, entre los que figuraron Suiza, Panamá, Costa Rica y Guatemala, y con los que no podrá operar la Agencia Francesa del Desarrollo (AFD).
Lo más relevante en este momento fue que Panamá era el paso de todas las inversiones que realizaba la AFD para combatir la pobreza en América Latina.
En años anteriores, Portugal también había puesto a Panamá entre sus paraísos fiscales, sin embargo, en el 2012, este país y el istmo firmaron un acuerdo contra la doble tributación y en el 2013, el país europeo excluyó a Panamá de su lista negra, luego de que el ex presidente Ricardo Martinelli mantuviera conversaciones con el presidente de dicha nación.
Costo al Estado
El especialista en casos de derecho fiscal, José Javier Rivera, comentó que es difícil plantear cuánto le cuesta a Panamá en valor monetario mover el equipo diplomático para resolver estos problemas, sin embargo, aseguró que es incomparable siquiera con el costo de reputación.
“Estas listas asocian al país con incumplimientos, por lo que eso limita la posibilidad de que ciertas empresas puedan establecer negocios en el país y también reduce las relaciones entre instituciones financieras y bancos corresponsales”, agregó Rivera.
En tanto, la FTI en Panamá, agencia de consultoría forense y de litigio, recomienda a las instituciones bancarias, prepararse, fortalecer sus programas de cumplimiento, y revisiones externas; asimismo, los sectores financieros alternos y no financieros que hayan sido identificados como sensibles al lavado de dinero, deben prepararse para cumplir con regulaciones más exigentes.
“Deberán también revisar sus Programas de Cumplimiento existentes, así como reforzar sus políticas de ‘Conozca a su Cliente’ con monitoreo transaccional de productos y servicios”, agregaron.
Además, advirtieron a los diferentes sectores del país que para reducir costos deberán tomar en cuenta las recomendaciones lo más rápido posible ya que “cuando una empresa espera hasta el último momento para tomar medidas regulatorias, no solo incurre en altos costos asociados a acciones de remediación inmediata, sino también un enorme costo reputacional, que es enteramente prevenible”.
Datos
- 6% espera crecer el sector bancario en 2015, según superintendente Alberto Diamond.
- 91 es el número de entidades bancarias que conforman el Centro Bancario.
- 17 países incluyó Francia en el 2013 en su lista de paraísos fiscales, entre ellos, Panamá.
- 25 acuerdos de intercambio de información, ha firmado Panamá.
