Proyecciones
- Panamá sigue avanzando en materia de riesgo de lavado de dinero, al ubicarse en la posición 76 de 144 economías, según el Instituto de Basilea.
- Esto se le atribuye al plan de inmovilizar las acciones al portador, mediante un sistema de custodia, ya que la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económicos consideraba que las acciones podían ser utilizadas para la evasión fiscal.
- Otro avance es el plan del Ministerio de Economía y Finanzas, en conjunto con la Unidad de Análisis Financiero, que proyectan sustentar en octubre ante el Consejo de Gabinete un proyecto de ley que reforzará la Ley 42 de 2000, que busca hacer hincapié en la documentación que deberá solicitar el oficial de cumplimiento o intermediario al depositario y beneficiario final para que las casas de remesas realicen la transacción bajo la política de “conoce a tu cliente” para evitar el blanqueo de capitales.
Más de $600,000 millones en ganancias por año produce el crimen organizado, estimó Rosendo Miranda, socio de Tejada Abogados (Panamá).
Esto indica que el sector financiero podría ganar más dinero, pero estas organizaciones le restan utilidades.
Estas apreciaciones las brindó Miranda durante el V Encuentro Nacional de Seguridad Bancaria.
El crimen organizado como una manifestación moderna de la sociedad industrial ha ido evolucionando conforme al desarrollo de la población a nivel global, por lo cual “podemos señalar que hay algunos factores que han contribuido a que el crimen organizado haya ido evolucionando”, indicó Miranda.
Por ejemplo, la globalización, la cual ha llegado para hacer distancias más cortas y, por ende, operaciones más rápidas, ha sido un vehículo importante para que el crimen se registre a nivel mundial.
En estos casos, el Estado es el más limitado o restringido, porque para la actividad criminal transnacional no existe protocolo donde haya que solicitar permisos para hacer averiguaciones lo cual agiliza las operaciones que quieran realizar.
Esto significa que automáticamente se pasa a otro factor la liberación de los mercados financieros, los cuales cada día, producto de la globalización, cada vez son más abiertos.
Alternativas
Esto se sustenta con el hecho de que en la comunidad económica europea, las fronteras han desaparecido, por lo cual se hace puerto, en algunos de los países, para que cualquier mercancía o extranjero que llegue pueda hacer migración, aduana e ingrese de inmediato y recorra todo sin ninguna restricción.
Estos puertos se han creado con el objetivo de agilizar las relaciones comerciales, pero al mismo tiempo ha ido evolucionando la actividad criminal.
Otro factor es el desarrollo económico, el cual tiene un impacto en las economías en el movimiento de mercancías, en lo que tiene que ver con transferencias bancarias que se ejecutan en tiempo récord a cualquier distancia del mundo.
Pero este mismo mecanismo lo utilizan las organizaciones de crimen organizado para coordinar sus negocios a través del internet, celulares, lo cual ha contribuido a que esto sea un problema más grave.
El crecimiento de este mercado se debe a que cada vez es más alta la demanda por parte de los consumidores de productos tanto lícitos como ilícitos y la corrupción que es el problema más grave que puede tener un país, porque a través de ella el crimen organizado entra a buscar protección de las autoridades para asegurarse de que su negocio esté protegido a través del soborno. No obstante, esto no solo se da por medio del sector público, ya que más vulnerable es el sector privado. En cuanto al sector financiero, de todos estos factores algunos pueden tener un impacto directo y otros indirecto, pero los principales son los delitos contra el sector y los de blanqueo de capitales.
