La agenda de Julio Aguirre es apretada a diario por los diversos cargos que ejerce, además de su puesto de oficial de cumplimiento del Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S.A. (BLADEX).
Aguirre también es presidente del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Panamá y el segundo vicepresidente de la junta directiva del Comité Latinoamericano para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban).
Pese a ello, trata de que sus días sean entretenidos y disfrutarlos al máximo para que se pasen rápido.
01.¿Cuáles son las iniciativas que se realizan en la Asociación Bancaria de Panamá desde su designación en el Comité de Prevención del Lavado de Dinero?
Varias son las iniciativas que estaremos considerando. No obstante, en el Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Panamá estaremos replicando unos de los objetivos más importantes como lo es el de "compartir habilidades y conocimientos" entre los miembros del Comité, de tal suerte que todos manejemos la teoría y la práctica en un mismo sentido, pero aplicado al perfil de riesgo de cada institución.
02.A nivel de la Federación Latinoamericana de Bancos, ¿cuáles son sus funciones como segundo vicepresidente de la junta directiva del Comité Latinoamericano para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo?
Las funciones que le corresponden a cada vicepresidente son las de desarrollar cada una de las iniciativas que se definan en el Comité.
Es decir, el Comité establece objetivos anuales que son distribuidos entre el presidente y sus vicepresidentes, de tal suerte que los mismos sean realizados en las fechas propuestas.
03.Como oficial de cumplimiento de BLADEX, ¿cuáles son sus principales responsabilidades?
Un oficial de cumplimiento tiene como función principal el vigilar que las regulaciones que le sean aplicables al banco en cada una de los países en donde se tenga presencia se estén cumpliendo en debida forma. Para todo oficial de cumplimiento esto no es una tarea fácil estar interactuando con tus compañeros de trabajo como el COD (Cuerpo de Orden y Disciplina) del colegio.
Pero, el énfasis que uno le pone es para prevenir que los productos y servicios que se ofrecen sean utilizados para cometer un delito.
04. En estos diferentes cargos que ejerce en materia de prevención del lavado de dinero, ¿cuáles han sido los métodos más frecuentemente utilizados por los delincuentes para lavar dinero?
Hay un par de etapas que identifican el flujo utilizado por la delincuencia organizada para el lavado de dinero. De esas etapas del lavado de dinero la que hoy día estamos observando es la denominada estructuración o estratificación.
Es decir, es la etapa en donde el lavador de dinero ha utilizado otros medios para colocar el dinero producto del cobro o logro del delito subyacente.
Te daré un ejemplo: un cargamento de droga logra llegar al destino de consumo; la venta de ese producto se da en efectivo o en especias; ese dinero difícilmente puede ser depositado en algún banco, por lo tanto el lavador busca la manera de utilizar otros sectores de la economía para colocarlo.
Ese sector de la economía puede ser cualquiera, pues un caso frecuente es que el lavador se contacte con un comerciante que tiene una cuenta por pagar por los productos que ha adquirido para vender.
Así es, sólo tendría que pagar el saldo de las cuentas por pagar de este comerciante, para que el dinero en efectivo sea colocado.
Una vez lo logre, la cuenta por pagar del comerciante queda a favor del lavador, la cual deberá ser pagada en cheques o en transferencia.
05.¿Cómo ve a Panamá en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo?
Para cualquier país, el tema de prevención del lavado de dinero no es tarea fácil.
En ese sentido, mi apreciación es que hay la voluntad de todos los sectores de prevenir que los productos o servicios que ofrecen sean utilizados por la delincuencia organizada para perpetrar sus delitos.
La última vez que fuimos calificados en esta materia, los resultados fueron satisfactorios.
No obstante, desde el 2005 a la fecha, muchos han sido los cambios positivos que deberían permitir otra buena nota.
06. Tomando en cuenta que los delincuentes van siempre un paso por delante de las autoridades, ¿considera que las capacitaciones y la tecnología empleada en el país para frenar este flagelo es la indicada?
La manera en que como país estamos previniendo que se cometa el delito de blanqueo de capitales, como es que lo llamamos en Panamá, es razonable.
Se darán algunos casos que debemos afrontar pues debe ser claro para las personas que todos los países somos vulnerables y que cuando se descubre que hemos sido utilizados, deberíamos unirnos para que se aplique la ley.
La unión hace la fuerza. Es decir, yo soy del pensar que la delincuencia organizada está tan organizada que su trabajo en equipo le permite lograr muchas cosas.
En Panamá, hemos unidos esfuerzos para capacitarnos y compartir experiencias que permiten fortalecer las medidas preventivas que estamos utilizando. Por eso, considero que nuestro nivel de capacitación se mantiene siempre a la vanguardia y es frecuente.
07. ¿Cuáles son sus planes y proyecciones futuras en los puestos que ejerce en la actualidad?
Lograr el beneficio común para que logremos mantener al país con buena nota.
