El FATCA (por sus siglas en inglés) o ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras, iniciativa aprobada por el Congreso de los Estados Unidos, pone en riesgo el secreto bancario en Panamá.
Así lo dio a conocer el presidente del Comité de Oficial de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Panamá (ABP), Julio Aguirre, quien advirtió que están a la espera de la reglamentación final para establecer cómo atenderán este tema.
Esta norma establece un nuevo régimen de requerimientos de información del Gobierno de los EE.UU. a entidades financieras en el exterior, como la firma de una alianza con el departamento de Rentas Internas (IRS), que los compromete a enviar toda la información de clientes de dicho país.
"No hay todavía una reglamentación que te identifique todos los pasos que hay que seguir y las diferentes actuaciones que hay que hacer como intermediador financiero, pero EE.UU. debe estar emitiendo ese documento pronto", señaló.
Pese a ello, la Asociación Bancaria de Panamá ha hecho ciertos análisis y ha tenido ciertos acercamientos con los reguladores para hablar de los documentos que se han emitido hasta el momento sobre dicha legislación estadounidense.
La iniciativa que comenzaría a regir el 1 de enero de 2013 podría ser pospuesta un año, para el 1 de enero de 2014, pese a ello, hay algunos pasos que deben cumplir los intermediadores financieros desde el 2012.
Aguirre, quien también es el segundo vicepresidente del Comité para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), insistió en que esta reglamentación tiene un nivel de sensibilidad con el cumplimiento de la ley local en cuanto al secreto bancario.
Según Aguirre, el punto medular es que la ley está pidiendo a los diferentes intermediadores financieros que tienen algún tipo de relación con EE.UU., firmen un acuerdo con el IRS en el que le van a dar información sobre ciudadanos norteamericanos que tengan una relación de negocio con el banco.
"Esto no va a afectar al Centro Bancario Internacional, pero sí al ciudadano norteamericano como tal porque los bancos pueden optar por decir que no le van a manejar cuentas a norteamericanos", aseguró.
Para los bancos, apuntó Aguirre, una de las mayores afectaciones es el trabajo que tiene que hacer la institución financiera para lograr sustentar que están haciendo lo que se define en la ley norteamericana, esa es la parte que están analizando todos los países, incluso algunos ya han reclamado a través de sus instancias.
"Por medio de la FELABAN hemos puesto nuestro llamado de atención que esta normativa es de un solo país y va a incrementar los costos operativos. Esta ley no es nuestra, es una iniciativa de EE.UU. hacia afuera, que busca evaluar el cumplimiento del pago de impuestos por parte de sus ciudadanos", recalcó.
Por su parte, el abogado en leyes de EE.UU., Martin Press, indicó que el FATCA va a afectar al mundo y a Panamá. “Hay mucho dinero en Panamá de los EE.UU. y de acuerdo con FATCA, los bancos van a tener que dar información a las autoridades estadounidenses sobre sus clientes americanos y sobre sus cuentas. “Si los bancos no brindan esta información, el Gobierno de EE.UU. puede hacer que dejen de hacer negocios”.
Press acotó que EE.UU. está acusando a bancos extranjeros de ocultar información sobre sus clientes americanos y estima que un millón de contribuyentes no están reportando sus cuentas y las autoridades quieren cobrar el dinero y poner gente en la cárcel.
Entre tanto, Alan Lederman, abogado en leyes de EE.UU., dijo que los bancos, según el FATCA, deben dar la información sin que se la pidan sobre las cuentas de estadounidenses, y anunció que para junio del 2013 se va a presentar un modelo por escrito de la iniciativa.
