Los delincuentes buscan nuevos productos y nichos donde blanquear sus capitales y el sector asegurador es uno de los más atractivo, por lo que Panamá afina motores y busca crear medidas protectoras contra este flagelo que acapara todos los continentes.
Los actores del sector seguro en Panamá reconocen que hay que fortalecer la Ley 59 del 29 de julio de 1996 y por eso caminan hacia una reforma donde se contempla un capítulo para el control y prevención del blanqueo de capitales.
También mañana entrará en vigencia la resolución del Consejo Técnico de la Superintendencia de Seguros que establece controles más férreos en la prevención del blanqueo de capitales para este sector donde se involucra a las aseguradoras y corredores de seguros.
El superintendente de Seguros y Reaseguros, Luis Della Togna, explicó que entre las nuevas medidas que se implementarán esta la existencia de un oficial de cumplimiento que fiscalice el cumplimiento de las normativas, así como la identificación del cliente, reserva y confidencialidad.
Además, indicó que se implementarán sistemas automatizados y políticas de capacitación contra los delitos de blanqueo de capitales.
Según el ministro de Comercio e Industrias, Roberto Henríquez “se están haciendo esfuerzos combinados para erradicar el lavado de dinero en ese sector” .
El sector seguros con su componente de reaseguros está vinculado obviamente al sector bancario y al resto de sectores de servicios por lo que los esfuerzos van encaminados para que no se contamine el sector con el lavado de dinero, dijo Henríquez.
El mes pasado el presidente de la Asociación Panameña de Aseguradoras (Apadea), Mauricio De La Guardia, entregó al Gobierno una propuesta de proyecto para modificar la ley que regula las actividades de los seguros y reaseguros en el país por considerarla atrasada y lejos de la realidad mundial.
“El proyecto contempla la incorporación del sistema contable bajo Normas Internacionales de Información Financiera (NIFF), un capítulo para el control y prevención del blanqueo de capitales y la creación de una Defensoría para el Asegurado” dio a conocer De La Guardia.
Y es que según los expertos, el mundo de los seguros es atrayentes para los lavadores de dinero porque la suscripción de primas generalmente no profundiza el escrutinio de la presencia de intereses asegurables en el momento de la suscripción del negocio.
Por otra parte, en la industria de seguros existe una amplia cadena de intermediación de negocios Internacionales.
