La Dirección de Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias (MICI) ordenó el cierre de Pronto Cash tras revocar el permiso que se le otorgó para operar como una financiera.
A dicha empresa, según consta en el documento que firmó Charles Grazier el pasado 3 de abril, también se le aplicó una multa de 10 mil dólares.
Durante la auditoría que practicó el MICI se comprobó que Pronto Cash no ha ejercido la actividad de financiera durante los años 2009, 2010, 2011 y el primer trimestre de 2012.
El MICI comenzó una auditoría a la empresa el 19 de marzo de 2012, tras conocerse que emitía una “tarjeta financiera” que opera de forma similar a una tarjeta de débito, para lo que no estaba autorizada.
La investigación del MICI también confirmó que Pronto Cash utilizó la imagen de empresa financiera para la captación de fondos por medio de servicios de emisión y recarga de tarjetas, acción que solo es regulada por la Superintendencia de Bancos de Panamá.
“Al realizar el análisis del saldo por la suma de 6 mil 482 dólares, solo representa el 1.29653% del capital autorizado de 500 mil dólares, lo cual demuestra que el capital no está siendo destinado a la actividad de préstamo...”, detalla la Resolución 120 del MICI.
En cuatro años, según detalla el resultado de la auditoría, Pronto Cash solo emitió 12 préstamos, “siendo su curso habitual de operaciones la emisión de tarjetas prepagadas, actividad que difiere del marco legal de una financiera”.
Entre otras irregularidades encontradas durante la auditoría están que la empresa no presentó el estado financiero del periodo 2007 y no cumplió con la remisión de los informes de saldo de cartera y de gestión correspondientes al tercer trimestre del año 2008. Tampoco notificó a la Dirección General de Empresa Financiera el ofrecimiento de tarjetas prepagadas al público, lo que ameritaba que se revocara el permiso de operación.
En materia de pago de impuestos, la empresa tampoco está al día con los pagos de fiscalización de los periodos vencidos de 2010 al 2011 y el primer trimestre de 2012.
La copia autenticada de la resolución fue remitida a la Dirección General de Comercio Interior, al Ministerio de Economía y Finanzas, a la Unidad de Análisis Financiero, a la Superintendencia de Bancos y al Municipio de Panamá.
La representante legal de la empresa Pronto Cash, Tatiana Nazarova, fue notificada de la decisión del MICI el pasado 9 de abril a las 10:57 a.m.
La Superintendencia ya había advertido que Pronto Cash S.A. no es una entidad regulada ni supervisada por la Superintendencia y que no cuenta ni ha contado en el pasado con licencia para ejercer el negocio de banca desde Panamá o para mantener una oficina de representación en el país de conformidad con la Ley Bancaria.
