En el día de hoy analizaremos los estados financieros auditados al 30 de junio de 2001 del GLOBAL BANK CORPORATION Y SUBSIDIARIAS, las cuales son Factor Global, Inc., que se dedica a la compra y venta de facturas descontadas; Global Financial Funds Corporation que se concentra en el negocio de fideicomiso; Global Capital Corporation cuya actividad consiste en la compra y venta de títulos - valores; Inmobiliaria Global, S. A. instalada en el negocio de bienes raíces; Globalfin, S. A., cuya área es el negocio de colocación de todo tipo de préstamos; Arrendadora Financiera Global, S. A. (antes Coleasing, S. A.), establecida en los arrendamientos financieros; Propiedades Locales, S. A., en la tenencia y administración de bienes inmuebles; Asistencia al Crédito Empresarial, S. A., dirigida al servicio de consultoría y asistencia técnica para otorgar financiamientos a la micro, mediana y pequeña empresa; Inmobiliaria Latinoamericana de Bienes Raíces, S. A., en la tenencia y administración de bienes muebles; y Global Capital Investment Corporation, en el negocio de inversiones y compra y venta de facturas descontadas.
Revisaremos analíticamente el Estado de Resultados al 30 de junio de 2001, y lo compararemos con los resultados a la misma fecha de 2000 (todos en millones de balboas), los ingresos por intereses y comisiones aumentaron en B/.7.5 (14.95%), los gastos de intereses y comisiones aumentaron en B/.6.01 (20.21%), esto nos indica que el banco ha tenido que disminuir sus tasas de intereses para seguir siendo competitivo en el mercado. La provisión para posibles préstamos incobrables aumentó en B/.0.9 (23.05%) lo que nos indica que el banco esta haciendo sus reservas por la recesión económica que vive el país, la ganancia en venta de inversiones disminuyó en B/.1.0 (75.07%), en tanto que los otros ingresos aumentaron en B/.0.5 (57.20%).
Por el lado de los gastos generales y administrativos los mismos aumentaron en B/.0.8, lo cual nos indica que el banco esta controlando sus gastos para ser eficiente en estos momentos de recesión económica; por último las utilidades del período aumentaron en B/..02 (3.41%).
Por el lado de los activos, las principales variaciones fueron en efectivo y depósitos en bancos los cuales disminuyeron en B/.5.8 (6.58%); los valores disponibles para la venta aumentaron en B/.5.2 (15.73%), los prestamos aumentaron en B/.66.0 (19.39%) siendo los más representativos en aumento los préstamos de consumo, prendarios y de arrendamientos financieros. Por el lado de los pasivos tenemos que los depósitos de clientes aumentaron en B/.14.6 (3.61%); los valores vendidos bajo acuerdos de recompra subieron en B/.6.3 (100%) y como garantía de esta obligación, el Banco ha cedido bonos y otros títulos por un monto de B/.7,2 y acciones emitidas de compañías locales por un monto de B/.1,9, los bonos corporativos por pagar aumentaron en B/.23.2 (329%), estos bonos tienen vencimiento en agosto de 2001 B/6.5, y en marzo u junio de 2004 B/.31.6, estos últimos están respaldados por un Fideicomiso de Garantía Irrevocable compuesto por créditos de pagarés de la cartera de jubilados por el 140% del valor de los bonos emitidos por un valor de B/.48,6.
Por el lado del capital, el banco aumentó en B/.2.0 (6.31%) su capital pagando dividendos por B/.1.3 a sus accionistas. Los estados financieros auditados del Banco se muestran sólidos y no se anticipa que el banco tuviese problemas en pagar los bonos emitidos con vencimiento en 2004.
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