Preguntar, escuchar, verificar, analizar para luego decidir son los cinco aspectos que debe cumplir el colaborador de cualquier entidad financiera para evitar ser víctima del blanqueo de capitales, fraudes y financiamiento del terrorismo.
Estas recomendaciones las emitieron varios especialistas de diferentes países al referirse al lavado de activos y financiamiento del terrorismo, ayer durante el IV Foro sobre Medidas para la Prevención del Blanqueo de Capitales y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Sector Seguros, que organiza la Superintendencia de Seguros de Panamá.
Los expertos instan a los colaboradores de las entidades financieras a que estos factores se deben ejecutar basados en el cumplimiento de la normativa internacional de Basilea II, la cual establece la reglamentación conoce a tu cliente.
Además, recomienda examinar a los beneficiarios de las cuentas, especialmente si no tienen vínculos familiares, ya que es un indicio de que se puede estar realizando una transacción ilícita llamada lavado de activos, y conocer de forma detallada de dónde proviene el dinero del cliente.
Lo que significa que se deben aclarar todas las dudas de presunción de operaciones inusuales o sospechosas vinculadas al delito de blanqueo de capitales.
Ricardo Moreno, analista financiero y catedrático de la Universidad de Panamá en la Facultad de Economía, manifestó que cuando hay exceso de efectivo, frecuentes movimientos bancarios y migratorios, algo no anda bien, por lo cual exhortó a los oficiales de cumplimiento, corredores y demás colaboradores de entidades financieras a vigilar el movimiento de las cuentas de sus clientes.
Por ejemplo, en el caso de las aseguradoras, las pólizas de vida le facilitan al cliente ahorrar, pero a la vez le permite a lavadores de activos introducir capital ilícito a sus cuentas.
Por lo cual instó al sector a que solicite a sus clientes más información sobre sus estados de cuentas e ingresos y que una vez tengan dicha información verifiquen, analicen y decidan si se puede o no ejecutar la venta de la póliza de seguro.
