Tarjetas de débito, una modalidad para el lavado de dinero

Los países de la región centroamericana no se han salvado de los "delincuentes" que buscan lavar su dinero utilizando cualquiera de los servicios que ofrezcan los sistemas bancarios y financieros.

José Díaz Seixas, vicepresidente de seguridad y cumplimiento del Banco General, y director de la Asociación Bancaria de Panamá (ABP), quien participó en el VII Congreso sobre lavado de dinero realizado recientemente en Panamá, explicó que una de las modalidades utilizadas es el "lavado de dinero con las tarjetas de débito".

Díaz Seixas, manifestó que la competencia nacional e internacional, obligan a ofrecer a los clientes nuevos y mejores servicios; para facilitar las transacciones bancarias, esto trae agravantes porque en muchos casos los hace vulnerables a los delitos financieros y más en el blanqueo de capital.

Para el vicepresidente de seguridad y cumplimiento del Banco General, los bancos han desarrollado el espacio físico con los cajeros automáticos también conocidos como los Automatic Teller Machine (ATM).

Al principio los mismos fueron concebidos para transacciones sencillas fuera de horas de oficina.

Hoy con la anuencia de los bancos se utiliza el ATM para realizar otros trámites, como el pago de servicios, en algunos países se emplea para la compra de estampilla, pago de teléfono y cheques de viajero, entre otras.

Pero a la vez que existen iniciativas en el sector bancario para ofrecer facilidades a los clientes, las mismas son aprovechadas por las personas que realizan negocios ilícitos, señaló Díaz Seixas.

Uno de los modelos utilizados para realizar el lavado de dinero, es la figura legal denominada arbitraje de monedas, la cual según la Real Academia Española, es: "la operación de cambio de valores tangibles en las que se busca la utilidad y los precios comprados en diferentes plazas".

El lavado de dinero a través de las tarjetas de débito le costó a Panamá cerca de 24 millones de dólares, a raíz de ello la actividad actualmente se mantiene estrictamente vigilada.

En tanto, en Costa Rica la operación de lavado de dinero con tarjetas de débito llegó hasta los 125 millones de dólares.

Se señaló que en una sola cuenta en un período de cinco meses se depositó efectivo por 44 millones de dólares.

El perjuicio sufrido por este hecho, afectaría el prestigio del país, porque este hecho se origina a pocas fechas de haber salido de las listas negras, recalcó Díaz Seixas.

Los que se dedican al negocio del lavado de dinero compran monedas o divisas en una casa de cambio donde compran dólares.

Cumpliendo con todos los requisitos exigidos por la ley como son: solicitar factura, pagar impuestos, notifican al país donde se va a domiciliar la cuenta en dólares.

Regresan a su país donde retira total o parcialmente los fondos, y con las ganancias vuelven a comprar nuevamente en la bolsa de valores dólares para depositarlos en las cuentas.

Otra forma de hacer el negocio es contratando a familias que tienen el papel de "pitufos", quienes abren cuentas de ahorro a título personal y reciben su tarjeta de débito.

La operación se realizaba vía Colombia Panamá, y actualmente se ejecuta en Costa Rica.

"En Panamá había una ley que no permitía el cierre de cuentas sospechosas, la situación sufrida por los constantes depósitos y retiros en diversas cuentas daba licencia para lavar dinero por espacio de seis meses", aseguró José Díaz Seixas.

"La operación al principio inició con cantidades pequeñas y con pocos bancos, en poco tiempo se convirtió en una estructura bien organizada".

José Díaz Seixas, manifestó que una de las medidas que se utilizan para evitar que el sistema bancario sea objeto de los grupos que se dedican al lavado de dinero, es una mayor vigilancia y para ello se toman en cuenta los informes diarios que prepare el operador de las tarjetas.

Observar dónde se retira el dinero en el extranjero y revisar con qué frecuencia se hace para proceder al cierre de las cuentas si se requiere.

¿Considera que la exigencia consigo misma es la clave de su éxito?No lo llamaría exigencia, sino que se resume como tenacidad.

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Uno no debe olvidar las cosas que son su responsabilidad.

Si tuviera en sus manos la oportunidad de cambiar el rumbo de la sociedad, ¿qué es lo primero que haría?(Después de pensar por largo rato) Hay dos cosas que son básicas en el cambio de la sociedad: una es la educación, pero la que está dirigida hacia un desarrollo del ser humano; lo otro es tratar de preservar los valores de la persona, pero lo importante es que éstos se transmitan en el núcleo familiar, en la iglesia, entre las autoridades gubernamentales.

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Esas son las cosas que más me preocupan.

Mientras que pueda transmitir este mensaje, lo hago.

¿Qué significa para usted ser distinguida como "Mujer Estrella de Oro"?Cuando recibí la llamada y la nota dándome la noticia, quedé un poco fuera de mí, pero después pensé.

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"Una organización como Fundamujer, que está haciendo la labor que hace con las uñas, porque es una labor bien dirigida, muy profesional y seria, me quiere distinguir a mí.

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Yo lo voy a aceptar, pero lo voy a hacer con el compromiso de que seré cada día mejor, voy a esforzarme más para de veras ganarme esa distinción.

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" ¿Qué mensaje tiene para las mujeres que luchan solas por sus hijos?Tienen que sonreírle a la vida y seguir adelante, educar a sus hijos para que ellos sean buenos y mejores ciudadanos y no dejen más adelante a una madre sola con sus hijos.