La Unidad de Análisis Financiero (UAF): ¿Está cumpliendo con su misión?

La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es un ente administrativo adscrito al Ministerio de la Presidencia, con autonomía funcional y presupuestal, creado mediante el Decreto Ejecutivo 136 del 9 de junio de 1995 con el fin de brindar seguridad en cuanto a los efectos para el país del blanqueo de capitales provenientes de actos ilícitos.

La misión de la UAF es la de servir como centro de acopio para la información financiera, realizar el análisis de la misma y divulgar, de manera confiable y confidencial, dicho resultado a los organismos de investigación del Estado, para que estos puedan realizar el seguimiento respectivo en los casos que estén relacionados con el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, siendo estos casos reportados como operaciones sospechosas, mas no como una denuncia penal, lo cual puede generar que el trabajo de la UAF quede a mitad de camino en relación con sus objetivos frente a resultados esperados.

Por todas las razones antes expuestas, es muy importante recordar que con la puesta en marcha de la Ley 23 del 27 de abril de 2015, y los acuerdos con las entidades financieras en el país, se ha convertido en una entidad de primer orden para que los sujetos obligados financieros y no financieros deban emitir información periódica de sus clientes con base en las regulaciones y normativas derivadas del régimen de pretensión vigente en Panamá.

No obstante, la definición en cuanto a la función de este organismo se viene haciendo crítica de manera infortunada, a través de medios de comunicación y redes sociales, ignorando por completo la misión para la cual fue creado este organismo.

Así las cosas, no cabe duda de que  la UAF ha venido trabajando fuertemente en compañía de otras instituciones financieras para el cumplimiento de sus objetivos misionales y macroeconómicos, cumpliendo con el deber de entregar los resultados de sus análisis, a través de informes de inteligencia y basados en los presupuestos legales que las normas mandan a la UAF, lo que se puede concluir es que los organismos que deben hacer uso de esta información, como parte de apoyo a las investigaciones para prevenir delitos o realizar las respectivas condenas a individuos involucrados en actos ilícitos, no están siendo lo suficientemente diligentes con el uso a posteriori de la información proveniente por parte de esta entidad y que impulsa el proceso que lleva a cabo el marco probatorio y que dichos procesos puedan ser culminados con el trabajo realizado por parte de la UAF en Panamá.

Estudiante de Maestría en Gerencia Estratégica Universidad Interamericana de Panamá (UIP).