Unidad de Análisis Financiero: las noticias no son causal para alerta bancaria

La Unidad de Análisis Financiero (UAF) se convirtió en el pasado gobierno de Juan Carlos Varela en un ente de persecución política, en el cual se obligó a los bancos a reportar como sospechosas las cuentas bancarias de toda persona que apareciera en noticias de medios de comunicación de esa línea oficialista.

Incluso en los Varelaleaks.com se filtró una conversación entre Varela y el gerente general de uno de los bancos privados panameños, en donde el expresidente había sido víctima de su propia orden.

El banco había reportado todas sus cuentas bancarias como sospechosas solo por notas de periódicos, lo que causó el enojo de Varela con el banco, aunque en ese entonces no le preocupaba porque tenía el control absoluto sobre la UAF y el Ministerio Público, a cargo en ese momento de Kenia Porcell.

Hoy día, el nuevo director de la UAF, David Saied, aclaró que los bancos no están obligados a reportar cuentas bancarias como sospechosas solo por la publicación de un nombre en una noticia de periódico.

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"Los bancos lo hacen por alertas o por reportes de operaciones sospechosas si tienen transacciones que no pueden sustentar. La alerta es solo si la cuenta tiene movimientos inusuales", sostuvo Saied.

Sin embargo, una fuente del sector financiero dijo que lamentablemente este método sigue presente y está causando afectaciones tanto a la actividad financiera como a los dueños de las cuentas.'

1995

fue creada la UAF como una entidad de seguridad del Estado.

75%

de los casos que se podían judicializar iba al Consejo de Seguridad Nacional y no al Ministerio Público.

De acuerdo con la fuente, muchas veces son noticias sobre algún evento, o que alguien vincula a otra persona en una actividad, lo que podría generar el cierre de una cuenta.

"Los sujetos financieros y sujetos no regulados financieros tienen que gastar recursos en programas de monitoreo de situaciones que no han sido comprobadas, simplemente porque otra persona lo dice y ni siquiera es mencionado en el expediente ni mucho menos llamado a juicio", explicó.

Este tipo de regulaciones muchas veces no viene del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi), sino interpretaciones de las autoridades panameñas, lo que debe ser corregido porque de continuar podría afectar la actividad económica.

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"Aquí lo importante es monitorear las operaciones de los clientes, pero no cerrarle la cuenta inmediatamente", añadió.

De acuerdo con la fuente, cerrar las cuentas se hace para la prevención de blanqueo de capitales, y una de las medidas es que el sector financiero no sea expuesto a esos riegos.

La Asociación Panameña de Bancos (APB) señaló a Panamá América que los bancos reportan operaciones sospechosas que detectan.

"Las sospechosas pueden surgir de muchas circunstancias, incluyendo informes noticiosos, pero antes de hacer un reporte, investigan por sus propios medios para validar que haya un motivo de sospecha genuina sobre la transacción o cuenta", indicó el máximo regente de los bancos.

Por su parte, el economista y catedrático Juan Jované señaló que es incorrecto hacer esto, porque afecta no solo a la persona, sino también la credibilidad del banco.

"El ordenamiento jurídico de Panamá como otros países establece que nadie es culpable hasta que un juez lo determine. Es muy peligroso porque las noticias pueden ser ciertas o falsas", agregó.

En julio de 2019, el ministro consejero, José Alejandro Rojas, indicó que la Unidad de Análisis Financiero (UAF) será separada de la Presidencia de la República, "para tener mayor transparencia".

El ministro Rojas manifestó que para concretar esta decisión, "se requiere hacer cambios en algunas leyes y no se puedan reportar atropellos".

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