Subastas ganaderas y venta de autos reportarían a la UAF

La venta de autos y las subastas ganaderas podrían ser los nuevos sectores de la economía en ser obligados a reportar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) sobre transacciones sospechosas de lavado de dinero y financiamiento de terrorismo, de prosperar una iniciativa para actualizar la normativa vigente sobre prevención de blanqueo de capitales.

Al proyecto de ley se le están dando los últimos retoques para ser presentado ante la Asamblea Nacional de Diputados en los próximos meses. Julio Aguirre, de la Asociación Bancaria, informó recientemente que Panamá está siendo presionado por organismos internacionales para actualizar la normativa vigente en materia de prevención de blanqueo de capitales, con el fin de que el país cumpla con las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (Gafi) en esta materia.

Panamá América pudo conocer que en las consultas a diferentes sectores que efectúa el Gobierno para actualizar la normativa vigente se ha propuesto que la venta de autos también sea regulada por esta norma, para evitar que este sector sea utilizado con fines ajenos a la actividad.

Igual procede para con la subasta ganadera, actividad que en otros países es utilizada por organizaciones criminales para blanquear capitales. En ambos sectores se aceptan transacciones en efectivo, por lo que son vulnerables para ser utilizados en actividades ilícitas.

Expertos consultados indican que el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo forman parte de la criminalidad organizada transnacional y evoluciona con el pasar de los años, lo que afecta cada día más a diferentes sectores económicos a nivel nacional y global, por lo que se hace pertinente actualizar la Ley 42 del 2 de octubre de 2000, que estableció el primer referente jurídico para la prevención del blanqueo de capitales en el país.

Otros sectores como las empresas financieras, casas de empeño, casas de remesas de dinero, las arrendadoras financieras y las agencias de información de créditos, también forman partes de las entidades que deben cumplir con la norma.

En este sentido, el Ministerio de Comercio e Industrias, a través de la Dirección de Empresas Financieras, tiene la responsabilidad de supervisar todas estas actividades.

Refuerzan supervisión

Elsa Nelly Carrillo de Barría, directora general de Empresas Financieras, explicó que la institución y sus distintos entes previsores de operaciones comerciales “ejerce enérgicamente sus funciones sobre todas aquellas empresas con operaciones sospechosas que atentan contra el orden económico y la normativa legal vigente para prevenir el blanqueo de capitales”.

Indicó que desde mayo de 2012 les han revocado la licencia de operación a unas 16 financieras que no estaban realizando la actividad que se les había asignado.

“Las leyes tienen algunas y quedan desfasadas”, por lo que considera que es necesario introducir algunas modificaciones pero primero deben ir a consulta, resaltó.

“Hacemos inspecciones constantes, aplicamos sanciones cuando es necesario, pero lo principal es mantener una comunicación efectiva con los entes regulados para que entiendan la necesidad de aplicar los procedimientos pertinentes para que no caigan en omisiones”, señaló la directora.

En tanto, Patricia Ávila, analista del Departamento de Análisis Financiero de la UAF, señaló que aplicar la política de “conozca a su cliente” es fundamental para evitar que estas actividades sean utilizadas de forma irregular.

Explicó que las casas de remesas de dinero y las empresas financieras son un blanco por excelencia para ser utilizada en actividades de blanqueo de capitales, por lo que recomendó a los inspectores agudizar sus sentidos para detectar la forma en que con frecuencia utilizan estas empresas para triangular transacciones.

Recomendó a los dueños de estos negocios pedir documentos de identidad, estar alertas sobre transacciones dirigidas a una misma persona, pero efectuadas por diferentes personas o viceversa, estar alertas de depósitos o retiros estructurados de fondos (varias transacciones con pequeños montos de dinero), además alertó sobre el uso de cajeros automáticos con fines delictivos.